Chine continentale : ouvrir un compte bancaire professionnel
Vigilance bancaire d’entreprise selon les mesures chinoises de 2026, en vigueur depuis le 1er janvier 2026.
Pour une société continentale, obtenez sa licence commerciale et ses données d’immatriculation actuelles auprès des registres d’entreprise. Consignez représentant légal, adresses inscrite et commerciale, activités et personnes habilitées à utiliser le compte. Pour une entité étrangère, obtenez les documents de constitution de son pays d’origine.
Propriété et pouvoir sur le compte
L’article 7 des mesures CDD de 2026 exige d’identifier le client et ses bénéficiaires effectifs, de prendre des mesures raisonnables pour vérifier leur identité et de comprendre la propriété et le contrôle. Obtenez les données d’actionnariat et accords nécessaires pour retracer participations indirectes ou contrôle.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Traduction française : Identifier les clients et leurs bénéficiaires effectifs et prendre des mesures raisonnables pour vérifier leur identité.
Si un mandataire dépose la demande, l’article 24 impose de vérifier le mandataire et son pouvoir d’agir. Demandez mandat ou procuration de la société et pièce d’identité du mandataire ; les données d’emploi d’un contact ne remplacent pas le mandat bancaire.
Terminer la vérification et évaluer l’activité
L’article 9 concerne l’ouverture de comptes bancaires. Établissez l’usage proposé, les transactions attendues et le financement. Demandez contrats commerciaux, factures ou convention de prêt d’actionnaire si ces documents sont nécessaires pour étayer les paiements.
La vérification est requise avant ou pendant l’établissement de la relation ; un report n’est permis que sous les conditions de l’article 23. Les clients à risque accru requièrent les mesures renforcées de l’article 20, dont informations et approbations supplémentaires adaptées au risque.
Actualisation CDD et conservation dix ans
Actualisez CDD après changement de propriété, représentation ou activité. Les mesures de 2026 exigent de conserver identité des clients et transactions au moins dix ans, avec des points de départ distincts aux articles 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Traduction française : Pendant la relation d’affaires, exercer une vigilance continue envers le client.