Tanah Besar China: pembukaan akaun bank korporat
CDD akaun korporat di bawah langkah usaha wajar China yang berkuat kuasa 1 Januari 2026.
Bagi syarikat Tanah Besar, dapatkan lesen perniagaan dan maklumat pendaftaran semasa melalui rekod daftar syarikat. Rekodkan wakil sah, alamat berdaftar dan perniagaan, kegiatan perniagaan serta orang yang diberi kuasa mengendalikan akaun. Dapatkan rekod pemerbadanan negara asal bagi entiti luar negara.
Pemilikan dan kuasa akaun
Perkara 7 Langkah CDD 2026 memerlukan pengenalpastian pelanggan dan pemilik benefisial, langkah munasabah mengesahkan identiti pemilik benefisial, serta pemahaman pemilikan dan kawalan. Dapatkan maklumat pemegang saham dan perjanjian untuk menjejak pegangan tidak langsung atau kawalan.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Langkah Usaha Wajar Pelanggan (2026), Perkara 3; teks Cina (opens in a new tab)
Terjemahan: Kenal pasti pelanggan dan pemilik benefisial mereka serta ambil langkah munasabah mengesahkan identiti mereka.
Apabila ejen mengemukakan permohonan, Perkara 24 memerlukan semakan ejen dan kuasa untuk bertindak. Minta mandat atau surat kuasa syarikat dan pengenalan ejen; maklumat pekerjaan orang hubungan bukan mandat akaun.
Lengkapkan pengesahan dan nilai kegiatan
Perkara 9 meliputi pembukaan akaun bank. Tetapkan penggunaan akaun, transaksi dijangka dan pembiayaan. Minta kontrak perdagangan, invois atau perjanjian pinjaman pemegang saham apabila diperlukan untuk menyokong pembayaran yang dirancang.
Pengesahan diperlukan sebelum atau semasa hubungan diwujudkan; penangguhan hanya dibenarkan mengikut syarat Perkara 23. Pelanggan berisiko tinggi memerlukan langkah dipertingkat di bawah Perkara 20, termasuk maklumat tambahan dan kelulusan mengikut risiko.
Kemas kini CDD dan rekod sepuluh tahun
Kemas kini CDD apabila pemilikan, wakil atau kegiatan berubah. Langkah 2026 memerlukan rekod identiti pelanggan dan transaksi disimpan sekurang-kurangnya sepuluh tahun, dengan peristiwa permulaan berasingan dalam Perkara 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Langkah Usaha Wajar Pelanggan (2026), Perkara 7(4); teks Cina (opens in a new tab)
Terjemahan: Sepanjang hubungan perniagaan, jalankan usaha wajar pelanggan secara berterusan.