China continental: abertura de conta bancária empresarial
Diligência bancária empresarial segundo as medidas chinesas em vigor desde 1 de janeiro de 2026.
Para uma empresa continental, obtenha licença comercial e dados atuais nos registos de empresas. Registe representante legal, moradas registada e operacional, atividades e pessoas autorizadas a movimentar a conta. Para uma entidade estrangeira, obtenha documentos de constituição do país de origem.
Propriedade e autoridade sobre a conta
O artigo 7 das medidas CDD de 2026 exige identificar cliente e beneficiários efetivos, tomar medidas razoáveis para verificar a identidade destes e compreender propriedade e controlo. Obtenha dados dos acionistas e acordos necessários para seguir participações indiretas ou controlo.
识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
Customer Due Diligence Measures (2026) — Article 3; Chinese original (opens in a new tab)
Tradução portuguesa: Identificar clientes e beneficiários efetivos e tomar medidas razoáveis para verificar as suas identidades.
Quando um procurador apresenta o pedido, o artigo 24 exige verificar tanto o procurador como a autoridade para agir. Peça mandato ou procuração da empresa e identificação do procurador; dados laborais de um contacto não substituem o mandato da conta.
Concluir a verificação e avaliar a atividade
O artigo 9 abrange a abertura de contas bancárias. Estabeleça uso proposto, transações esperadas e financiamento. Peça contratos comerciais, faturas ou acordo de empréstimo de acionista quando necessários para justificar os pagamentos.
A verificação deve ocorrer antes ou durante o início da relação; o adiamento só é permitido nas condições do artigo 23. Clientes de maior risco exigem medidas reforçadas do artigo 20, incluindo dados adicionais e aprovações adequadas ao risco.
Atualização CDD e conservação por dez anos
Atualize CDD se mudarem propriedade, representantes ou atividade. As medidas de 2026 exigem pelo menos dez anos de conservação dos registos de identidade e transações, com inícios diferentes segundo os artigos 42–44.
在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施
Customer Due Diligence Measures (2026) (Chinese) — Article 7(4) (opens in a new tab)
Tradução portuguesa: Durante a relação comercial, realizar diligência contínua do cliente.