Saudi Arabia: pagtanggap ng corporate life insurance

Pagsusuri sa corporate policyholder, premium payer at benepisyaryo ng Saudi savings-and-protection insurance.

Matthew Lee ·

Ang mga Saudi insurer ay pinangangasiwaan ng Insurance Authority. Nagbibigay ng magkakatulad na CDD requirement ang Article 7 ng AML Implementing Regulation. Kunin ang commercial-registration evidence, konstitusyon, detalye ng negosyo at istruktura ng pagmamay-ari ng policyholder.

Kompanya at mandato sa pagbili

Tukuyin ang beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify sila batay sa 25% o higit pang ownership test at kasunod na mga tuntunin sa pagkontrol at fallback. Tiyakin ang kinatawan at awtoridad na bumili at magbago ng polisiya.

dapat tiyakin ang pagkakakilanlan ng customer at beneficial owners bago o habang nagtatatag ng ugnayang pangnegosyo o nagbubukas ng account;

AML Implementing Regulation, Article 7/3

Itala ang insured, premium payer at layunin ng cover. Hingin ang assignment at financing agreement kapag lender ang may karapatang tumanggap ng benepisyo, at ebidensiya ng premiums na binayaran ng ibang partido.

Saudi life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners at awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: ebidensiya ng third-party funding. Benepisyaryo: itala sa pagtatalaga, i-verify bago ang payout o paggamit ng karapatan.
Fill Easy · Corporate CDD.

Oras ng pagsusuri sa benepisyaryo

Sa Article 7/4, kailangan ang pangalan ng tinukoy na benepisyaryo sa pagtatalaga. Kung klase o paglalarawan ang gamit, kumuha ng sapat na detalye upang makilala siya bago ang payout. I-verify ang identidad bago ang payout o paggamit ng karapatan sa polisiya.

dapat tiyakin ang pagkakakilanlan ng benepisyaryo bago ang payout

AML Implementing Regulation, Article 7/4

Para sa mas mapanganib na corporate beneficiary, inaatas ng Article 7/5 na tukuyin at i-verify ang beneficial owner nito sa payout. Ilapat ang angkop na enhanced at PEP measures kasabay ng policyholder review.

Binagong tagubilin at di-kumpletong CDD

Suriin ang assignment, maagang surrender at binagong tagubilin sa tatanggap bago iproseso. Kung hindi makumpleto ang kinakailangang CDD, ilapat ang mga restriksiyon sa Article 7/8 at isaalang-alang ang suspicious-transaction reporting.