Ả Rập Xê Út: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Doanh nghiệp bảo hiểm Saudi chịu giám sát của Insurance Authority. Điều 7 Quy định thực thi AML đưa ra yêu cầu CDD chung. Lấy chứng cứ đăng ký thương mại, điều lệ, thông tin kinh doanh và cơ cấu sở hữu của bên mua bảo hiểm.

Công ty và quyền mua bảo hiểm

Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh theo phép thử sở hữu từ 25% trở lên, rồi đến các quy định về quyền kiểm soát và phương án thay thế. Xác minh người đại diện và quyền mua hoặc sửa đổi hợp đồng.

phải xác minh danh tính khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi trước hoặc trong quá trình thiết lập quan hệ kinh doanh hay mở tài khoản;

Quy định thực thi AML, Điều 7/3 (opens in a new tab)

Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí và mục đích bảo vệ. Yêu cầu thỏa thuận chuyển nhượng và tài trợ nếu bên cho vay được nhận quyền lợi, cùng chứng cứ giải thích khoản phí do bên khác đóng.

Thời điểm kiểm tra người thụ hưởng

Điều 7/4 yêu cầu tên người thụ hưởng được nêu đích danh khi chỉ định. Với một nhóm hoặc mô tả, lấy đủ chi tiết để xác định người nhận trước khi chi trả. Xác minh danh tính trước khi chi trả hoặc thực hiện quyền theo hợp đồng.

phải xác minh danh tính người thụ hưởng trước khi chi trả

Quy định thực thi AML, Điều 7/4 (opens in a new tab)

Với người thụ hưởng là công ty rủi ro cao, Điều 7/5 yêu cầu xác định và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi của công ty đó khi chi trả. Áp dụng biện pháp tăng cường và PEP thích hợp cùng với việc rà soát bên mua bảo hiểm.

Chỉ dẫn thay đổi và CDD chưa hoàn tất

Rà soát chuyển nhượng, hoàn giá sớm và chỉ dẫn người nhận mới trước khi xử lý. Nếu không thể hoàn thành CDD bắt buộc, áp dụng hạn chế theo Điều 7/8 và cân nhắc báo cáo giao dịch đáng ngờ.