सऊदी अरब में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग

सऊदी बीमाकर्ताओं की निगरानी बीमा प्राधिकरण करता है। AML कार्यान्वयन विनियम का अनुच्छेद 7 साझा CDD आवश्यकताएँ देता है। पॉलिसीधारक का वाणिज्यिक पंजीकरण साक्ष्य, संविधान, व्यवसाय विवरण और स्वामित्व संरचना लें।

कंपनी और खरीद का अधिकारपत्र

25% या अधिक स्वामित्व की कसौटी तथा उसके बाद के नियंत्रण और वैकल्पिक प्रावधानों के तहत लाभकारी मालिकों की पहचान करें और उन्हें सत्यापित करने के उचित उपाय करें। प्रतिनिधि तथा पॉलिसी खरीदने और संशोधित करने के अधिकार का सत्यापन करें।

व्यावसायिक संबंध स्थापित करने या खाता खोलने से पहले या उसके दौरान ग्राहक और लाभकारी मालिकों की पहचान सत्यापित करनी होगी;

AML कार्यान्वयन विनियम — विनियम 7/3 (opens in a new tab)

बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और बीमा का उद्देश्य दर्ज करें। ऋणदाता लाभ का अधिकारी हो तो समनुदेशन और वित्तपोषण समझौता लें; दूसरी पार्टी के चुकाए प्रीमियम का स्पष्टीकरण देने वाला साक्ष्य लें।

लाभार्थी के सत्यापन का समय

अनुच्छेद 7/4 नामित लाभार्थी का नाम नामांकन पर दर्ज करने को कहता है। वर्ग या वर्णन के लिए भुगतान से पहले लाभार्थी पहचानने लायक विवरण लें। भुगतान या पॉलिसी अधिकार के प्रयोग से पहले पहचान सत्यापित करें।

भुगतान से पहले लाभार्थी की पहचान सत्यापित करनी होगी

AML कार्यान्वयन विनियम — विनियम 7/4 (opens in a new tab)

उच्च जोखिम वाले कॉरपोरेट लाभार्थी के लिए अनुच्छेद 7/5 भुगतान पर उसके लाभकारी मालिक की पहचान और सत्यापन माँगता है। पॉलिसीधारक की समीक्षा के साथ संबंधित उन्नत और PEP उपाय लागू करें।

बदले निर्देश और अधूरी CDD

समनुदेशन, शीघ्र समर्पण और बदले प्राप्तकर्ता निर्देशों पर कार्रवाई से पहले उनकी समीक्षा करें। आवश्यक CDD पूरी न हो सके तो अनुच्छेद 7/8 के प्रतिबंध लागू करें और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग पर विचार करें।