Bahrain: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
CBB Volume 3 FC: 20%, người nhận và xác minh trước giải ngân.
CBB Volume 3 module FC yêu cầu CDD cho quan hệ bảo hiểm mới và thay đổi liên quan. Lấy đăng ký, điều lệ, địa chỉ, kinh doanh của công ty mua bảo hiểm. Hướng dẫn Sijilat nêu hồ sơ địa phương.
Sở hữu và đại diện
Quy định công ty gồm xác định/xác minh cổ đông từ 20% vốn đã phát hành nếu áp dụng và điều tra sở hữu cuối, nguồn tiền, kiểm soát. Lấy chứng cứ cổ đông pháp nhân, người kiểm soát khác.
Xác minh đại diện, quyền mua. Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng. FC-1.1.8 yêu cầu kiểm tra người thụ hưởng và quan hệ với người được bảo hiểm.
Thanh toán và thời điểm xác minh
FC-1.1.9 yêu cầu xác minh người nhận khác bên mua với bồi thường, hoa hồng và tiền hợp đồng khác. Lấy chuyển nhượng/ủy quyền thanh toán khi bên cho vay hay người khác có quyền.
phải xác định quan hệ giữa người được bảo hiểm và người thụ hưởng.
CBB Rulebook Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 quy định thời điểm, gồm vài trường hợp nhận tiền trước khi hoàn tất xác minh. Trong các trường hợp đó không được giải ngân trước khi CDD liên quan đáp ứng đủ. Không hoãn mọi kiểm tra tới lúc yêu cầu bồi thường.
Đổi người ký và người thụ hưởng
Xem thay đổi người ký, người thụ hưởng, điều khoản trọng yếu theo dấu hiệu FC; áp dụng biện pháp tăng cường, phê duyệt khi cần.
Biện pháp quản trị và giảm rủi ro của bên được cấp phép phải tương xứng với hồ sơ rủi ro của từng khách hàng hoặc loại khách hàng.