Bahreïn : assurance-vie d’entreprise
CBB Volume 3 FC : propriété, bénéficiaires et destinataires de paiements des polices d’entreprise.
Le module FC du CBB Volume 3 exige une vigilance pour les nouvelles relations d’assurance et changements pertinents. Obtenez immatriculation, statuts, adresses et activité de la société souscriptrice. Le guide Sijilat décrit les documents locaux disponibles.
Propriété et représentation
Les règles comprennent l’identification et la vérification des actionnaires ayant 20 % ou plus du capital émis le cas échéant, ainsi que la recherche de propriété ultime, financement et contrôle. Obtenez preuves des actionnaires sociétés et autres contrôleurs.
Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Consignez assuré, payeur et bénéficiaires. FC-1.1.8 exige contrôles des bénéficiaires et établissement du lien entre assuré et bénéficiaires.
Paiement et délai de vérification
FC-1.1.9 demande de vérifier les destinataires autres que le souscripteur pour sinistres, commissions et autres sommes. Obtenez cession ou autorisation de paiement si prêteur ou autre partie y a droit.
la relation entre l’assuré et les bénéficiaires doit être établie.
Recueil CBB, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 traite du calendrier, y compris certains cas où les fonds peuvent être reçus avant vérification complète. Aucun décaissement n’est alors permis avant satisfaction intégrale de la vigilance. Ne reportez pas tous les contrôles à la demande de prestation.
Changement des signataires et bénéficiaires
Examinez changements de signataires, bénéficiaires et clauses importantes selon les déclencheurs FC, avec mesures renforcées et approbations nécessaires.
Les mesures de gestion et d’atténuation des risques doivent être proportionnées au profil de risque du client concerné ou de sa catégorie.