Qatar continental : intégrer une entreprise en assurance vie

Contrôles du souscripteur, de la propriété et des versements par les assureurs vie sous supervision QCB.

Matthew Lee ·

Les assureurs continentaux appliquent la loi 20 de 2019, Cabinet Decision 41 de 2019 et les instructions QCB applicables. Les assureurs QFC suivent un règlement QFCRA distinct. Obtenez immatriculation, statuts, données d’activité et structure de propriété.

Société et instructions de souscription

Identifiez client et bénéficiaires effectifs, appliquez les vérifications requises et vérifiez le pouvoir du représentant selon l’article 11. Obtenez registres d’actionnaires et de contrôle et résolution ou délégation autorisant l’achat.

Identifier toute personne agissant pour le compte du client

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Consignez assuré, payeur, bénéficiaires et cessionnaire éventuel. Obtenez l’explication de la couverture par la société et l’accord de financement si un prêteur reçoit les prestations.

Qatar continental · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : avant paiement, confirmer identité, droit et pouvoir d’instruction.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Primes et prestations

Demandez la preuve expliquant les primes payées par une autre société ou personne. Examinez son lien avec le souscripteur et les changements inexpliqués de financement ou destinataires.

veiller à ce que documents, données et informations de vigilance restent à jour et pertinents en continu,

AML Law 20/2019 — Article 14

Recueillez les données de bénéficiaires exigées pour la police et appliquez les contrôles d’assurance aux événements pertinents de désignation, modification et paiement. Avant versement, confirmez identité et droit du destinataire et pouvoir de l’auteur de l’instruction. Obtenez cession ou autre preuve des droits de paiement modifiés.

Risque accru et changement de données d’entreprise

Appliquez mesures renforcées aux cas à risque accru et contrôles PPE et sanctions pertinents. Actualisez la vigilance de l’entreprise après changement de propriété ou représentant et conservez les preuves des instructions importantes.