Katar kontynentalny: firmowe ubezpieczenie na życie
Kontrole firmy ubezpieczającej, własności i płatności polisy przez ubezpieczycieli pod nadzorem QCB.
Ubezpieczyciele kontynentalni stosują Ustawę 20 z 2019 r., Cabinet Decision 41 z 2019 r. i odpowiednie instrukcje QCB. Ubezpieczyciele QFC podlegają odrębnemu regulaminowi QFCRA. Uzyskaj dokumenty rejestrowe, statut, dane działalności i strukturę własności.
Firma i instrukcje zakupu
Ustal klienta i beneficjentów rzeczywistych, stosuj wymaganą weryfikację i sprawdź prawo przedstawiciela według artykułu 11. Uzyskaj dokumenty udziałowców i kontroli oraz uchwałę lub upoważnienie do zakupu.
Ustalić każdą osobę działającą w imieniu klienta
AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial) (opens in a new tab)
Zapisz ubezpieczonego, płatnika, uposażonych i cesjonariusza. Uzyskaj wyjaśnienie ochrony przez firmę i umowę finansowania, gdy kredytodawca otrzymuje środki z polisy.
Składki i świadczenia
Żądaj dowodów wyjaśniających składki innej firmy lub osoby. Sprawdź jej związek z ubezpieczającym i badaj niewyjaśnione zmiany finansowania lub odbiorców.
zapewniać, aby dokumenty, dane i informacje dotyczące weryfikacji pozostawały na bieżąco aktualne i odpowiednie,
AML Law 20/2019 — Article 14 (opens in a new tab)
Zbierz dane uposażonego wymagane przez polisę i stosuj kontrole ubezpieczeniowe przy odpowiednich zdarzeniach wyznaczenia, zmiany i wypłaty. Przed wypłatą potwierdź tożsamość i prawo odbiorcy oraz uprawnienie osoby instruującej. Uzyskaj cesję lub inny dokument nowych praw do płatności.
Podwyższone ryzyko i zmiany danych firmy
Stosuj wzmożone środki przy podwyższonym ryzyku oraz odpowiednie kontrole PEP i sankcji. Aktualizuj weryfikację firmy po zmianie własności lub przedstawiciela i zachowaj dowody ważnych instrukcji polisy.