قطر مین لینڈ میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج
قطر سینٹرل بینک کی نگرانی والے لائف بیمہ اداروں کے لیے کمپنی پالیسی ہولڈر، ملکیت اور ادائیگی کی جانچ۔
مین لینڈ کے لائف بیمہ ادارے 2019 کا قانون 20، 2019 کا کابینہ فیصلہ 41 اور قابل اطلاق QCB ہدایات مانتے ہیں۔ QFC بیمہ ادارے الگ QFCRA رول بک کے تابع ہیں۔ کمپنی کے رجسٹریشن ریکارڈ، دستور، کاروباری تفصیلات اور ملکیتی ڈھانچہ حاصل کریں۔
کمپنی اور خرید کی ہدایات
آرٹیکل 11 کے تحت کسٹمر اور حقیقی مستفید مالکان کی شناخت، ضروری توثیق اور نمائندے کے اختیار کی جانچ کریں۔ شیئر ہولڈر اور کنٹرول ریکارڈ اور بیمہ خریدنے کی قرارداد یا تفویض حاصل کریں۔
کسٹمر کی طرف سے کام کرنے والے کسی بھی شخص کی شناخت کرنا
AML قانون 20/2019 — آرٹیکل 11(1)؛ QFCRA کا غیر سرکاری انگریزی ترجمہ (opens in a new tab)
بیمہ شدہ فرد، ادا کنندہ، مستفیدین اور حقوق منتقل ہونے والے کسی شخص کو درج کریں۔ کمپنی کی کوریج لینے کی وجہ اور قرض دہندہ کو پالیسی کی رقم ملے تو فنانسنگ معاہدہ لیں۔
پریمیم اور فوائد کی ادائیگی
دوسری کمپنی یا شخص کے ادا کردہ پریمیم کی وضاحت کرنے والا ثبوت مانگیں۔ پالیسی ہولڈر سے اس کا تعلق دیکھیں اور فنڈنگ یا وصول کنندہ کی غیر واضح تبدیلی کی تحقیق کریں۔
یقینی بنائیں کہ CDD کے دستاویزات، اعداد و شمار اور معلومات مسلسل تازہ اور متعلقہ رہیں،
AML قانون 20/2019 — آرٹیکل 14 (opens in a new tab)
پالیسی کے لیے ضروری مستفید معلومات جمع کریں اور نامزدگی، ترمیم اور ادائیگی کے متعلقہ مراحل پر بیمہ سے مخصوص جانچ کریں۔ رقم جاری کرنے سے پہلے وصول کنندہ کی شناخت و استحقاق اور ہدایت دینے والے کا اختیار یقینی بنائیں۔ ادائیگی کے بدلے حقوق کا انتقال یا دوسرا ثبوت لیں۔
زیادہ خطرے کے معاملات اور بدلی ہوئی کمپنی تفصیلات
زیادہ خطرے کے معاملات پر بہتر اقدامات اور متعلقہ PEP و پابندیوں کے کنٹرول لاگو کریں۔ ملکیت یا نمائندہ بدلنے پر کمپنی CDD تازہ کریں اور اہم پالیسی ہدایات کے ثبوت محفوظ رکھیں۔