卡塔爾本土人壽保險客戶審查

本土人壽保險公司須遵守《2019 年第 20 號法律》、《2019 年第 41 號內閣決定》及適用的卡塔爾中央銀行指示。QFC 保險公司則依另一套 QFCRA 規則手冊辦理。取得公司的登記紀錄、章程、業務資料及擁有權架構。

公司與投保指示

依第 11 條識別客戶及實質受益所有人，採取規定的核實措施，並核實代表人的權限。取得股東及控制權紀錄，以及授權投保的決議或轉授權文件。

識別任何代表客戶行事的人士

記錄被保險人、付款人、受益人及任何受讓人。取得公司對投保原因的解釋；如貸款人將收取保單給付，取得融資協議。

如保費由另一公司或個人支付，索取解釋該付款的證據。複核其與保單持有人的關係，並調查無法解釋的資金來源或收款人變更。

確保與客戶盡職審查流程相關的文件、數據及資料持續保持更新及相關，

收集保單要求的受益人資料，並在相關指定、修改及給付事件採取保險專屬查核。給付前確認收款人的身分和權利，以及指示人的權限。取得證明給付權利變更的權益轉讓或其他文件。

對較高風險個案採取加強措施及相關政治公眾人物（PEP）和制裁控制。擁有權或代表人變更後，更新公司客戶盡職審查資料，並保存支持重大保單指示的證據。