Qatar mainland: pagtanggap ng corporate life insurance

Corporate policyholder, ownership at policy-payment checks ng life insurers na pinangangasiwaan ng QCB.

Matthew Lee ·

Sinusunod ng mainland life insurers ang Law 20 of 2019, Cabinet Decision 41 of 2019 at naaangkop na QCB instructions. Hiwalay ang QFCRA rulebook ng QFC insurers. Kunin ang registration records, konstitusyon, detalye ng negosyo at ownership structure ng kompanya.

Kompanya at mga tagubilin sa pagbili

Kilalanin ang customer at beneficial owners, ilapat ang verification measures at i-verify ang awtoridad ng kinatawan ayon sa Article 11. Kunin ang shareholder at control records at resolution o delegasyong nagpapahintulot sa insurance purchase.

Pagkilala sa sinumang kumikilos para sa customer

AML Law 20/2019, Article 11(1); di-opisyal na English translation ng QFCRA

Itala ang insured, payer, benepisyaryo at assignee. Kunin ang paliwanag ng kompanya sa cover at financing agreement kung lender ang tatanggap ng policy money.

Qatar mainland life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: third-party funding evidence. Tatanggap: bago magbayad, tiyakin ang identidad, karapatan at awtoridad sa tagubilin.
Fill Easy · Pagsusuri sa life insurance ng kompanya

Premiums at benefit payments

Humingi ng ebidensiya para sa premiums mula sa ibang kompanya o tao. Suriin ang ugnayan sa policyholder at imbestigahan ang di-maipaliwanag na pagbabago sa pondo o tatanggap.

tiyaking patuloy na napapanahon at nauugnay ang mga dokumento, datos at impormasyon sa proseso ng CDD,

AML Law 20/2019, Article 14

Kunin ang beneficiary information na kailangan sa polisiya at ilapat ang insurance-specific checks sa kaugnay na pagtatalaga, pagbabago at payout. Bago maglabas ng pera, tiyakin ang identidad at karapatan ng tatanggap at awtoridad ng nagbigay ng tagubilin. Kunin ang assignment o ibang dokumentong nagtatakda ng binagong payment rights.

Mas mapanganib na kaso at binagong detalye ng kompanya

Ilapat ang enhanced measures para sa mas mapanganib na kaso at kaugnay na PEP at sanctions controls. I-refresh ang corporate CDD kapag nagbago ang may-ari o kinatawan at itago ang ebidensiya ng mahahalagang policy instructions.