카타르 본토 법인 생명보험 CDD

본토 생명보험사는 2019년 법률 제20호, 2019년 내각결정 제41호 및 관련 QCB 지침을 적용합니다. QFC 보험사는 별도 QFCRA 규정집을 따릅니다. 회사의 등록 기록, 정관, 사업 정보와 소유 구조를 받습니다.

회사와 구매 지시

제11조에 따라 고객과 실소유자를 식별하고 필요한 확인 조치를 적용하며 대표자 권한을 확인합니다. 주주·지배 자료와 보험 구매를 승인하는 결의서 또는 위임장을 받습니다.

고객을 대신해 행동하는 사람을 식별한다

피보험자, 납부자, 수익자와 양수인을 기록합니다. 회사의 보장 이유를 확인하고 대출기관이 보험금을 받으면 금융 계약을 받습니다.

다른 회사나 사람이 지급하는 보험료의 설명 자료를 요청합니다. 계약자와의 관계를 검토하고 자금이나 수령인이 설명 없이 바뀌면 조사합니다.

CDD 절차 관련 문서, 자료 및 정보를 지속적으로 최신의 적절한 상태로 유지하도록 보장한다.

보험에 필요한 수익자 정보를 수집하고 지정·변경·지급 시점에 해당 보험 전용 확인을 적용합니다. 지급 전에 수령인의 신원과 권리, 지시자의 권한을 확인합니다. 지급권 변경을 정하는 양도 등 서류를 받습니다.

고위험 사례에는 강화 조치와 관련 PEP·제재 통제를 적용합니다. 소유자나 대표자가 바뀌면 법인 CDD를 갱신하고 중요한 보험 지시를 뒷받침하는 자료를 보관합니다.