Catar continental: alta de empresas en seguros de vida

Controles de tomador, propiedad y pagos de póliza por aseguradoras de vida supervisadas por QCB.

Matthew Lee ·

Las aseguradoras continentales aplican la Ley 20 de 2019, Cabinet Decision 41 de 2019 e instrucciones QCB pertinentes. Las aseguradoras QFC siguen un reglamento QFCRA aparte. Obtenga datos registrales, estatutos, actividad y estructura de propiedad.

Empresa e instrucciones de contratación

Identifique cliente y titulares efectivos, aplique verificaciones requeridas y compruebe las facultades del representante según el artículo 11. Obtenga documentos de accionistas y control y resolución o delegación que autorice la compra.

Identificar a toda persona que actúe en nombre del cliente

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Registre asegurado, pagador, beneficiarios y cesionario. Obtenga la explicación empresarial de la cobertura y el acuerdo de financiación si un prestamista cobrará la póliza.

Catar continental · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: antes de pagar, confirme identidad, derecho y facultad para instruir.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Primas y prestaciones

Solicite pruebas de primas pagadas por otra empresa o persona. Revise su vínculo con el tomador e investigue cambios inexplicados de financiación o destinatarios.

garantizar que documentos, datos e información de diligencia estén continuamente actualizados y sean pertinentes,

AML Law 20/2019 — Article 14

Recoja datos del beneficiario exigidos por la póliza y aplique las comprobaciones específicas del seguro en la designación, modificación y pago pertinentes. Antes de entregar fondos, confirme identidad y derecho del destinatario y facultades de quien instruye. Obtenga cesión u otro documento de derechos de pago modificados.

Mayor riesgo y cambios de datos empresariales

Aplique medidas reforzadas en casos de mayor riesgo y controles PEP y sanciones pertinentes. Actualice la diligencia empresarial tras cambios de propiedad o representante y conserve pruebas de instrucciones importantes de la póliza.