Qatar daratan: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan pemegang polis perusahaan, kepemilikan dan pembayaran polis oleh penanggung jiwa di bawah QCB.

Matthew Lee ·

Penanggung jiwa daratan menerapkan UU 20 Tahun 2019, Keputusan Kabinet 41 Tahun 2019 dan instruksi QCB yang berlaku. Penanggung QFC mengikuti buku aturan QFCRA terpisah. Peroleh catatan registrasi, anggaran dasar, rincian usaha dan struktur kepemilikan perusahaan.

Perusahaan dan instruksi pembelian

Identifikasi nasabah dan pemilik manfaat, terapkan langkah verifikasi wajib dan verifikasi kewenangan perwakilan menurut Pasal 11. Peroleh catatan pemegang saham dan kendali serta keputusan atau delegasi yang mengizinkan pembelian asuransi.

Mengidentifikasi setiap orang yang bertindak atas nama nasabah

UU AML 20/2019, Pasal 11(1); terjemahan Inggris QFCRA tidak resmi

Catat tertanggung, pembayar, penerima manfaat dan penerima pengalihan. Peroleh penjelasan perusahaan tentang pertanggungan dan perjanjian pembiayaan jika pemberi pinjaman menerima uang polis.

Asuransi jiwa Qatar daratan. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar premi: bukti dana pihak ketiga. Penerima: sebelum pembayaran, pastikan identitas, hak dan kewenangan instruksi.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Premi dan pembayaran manfaat

Minta bukti premi yang dibayar perusahaan atau orang lain. Tinjau hubungan pihak itu dengan pemegang polis dan selidiki perubahan dana atau penerima tanpa penjelasan.

memastikan dokumen, data dan informasi terkait proses CDD selalu mutakhir dan relevan secara berkelanjutan,

UU AML 20/2019, Pasal 14

Kumpulkan informasi penerima manfaat yang diwajibkan polis dan terapkan pemeriksaan khusus asuransi saat penunjukan, perubahan dan pembayaran yang relevan. Sebelum mencairkan uang, pastikan identitas serta hak penerima dan kewenangan pemberi instruksi. Peroleh pengalihan atau dokumen lain yang menetapkan hak pembayaran baru.

Kasus berisiko tinggi dan perubahan rincian perusahaan

Terapkan langkah yang diperkuat untuk kasus berisiko tinggi dan kendali PEP serta sanksi yang relevan. Perbarui CDD perusahaan setelah perubahan pemilik atau perwakilan dan simpan bukti instruksi polis penting.