Katar-Festland: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Prüfung von Unternehmenskunden, Eigentum und Policenzahlungen durch Lebensversicherer unter QCB-Aufsicht.

Matthew Lee ·

Festlandversicherer wenden Gesetz 20 von 2019, Cabinet Decision 41 von 2019 und geltende QCB-Anweisungen an. QFC-Versicherer folgen einem getrennten QFCRA-Regelwerk. Beschaffen Sie Registrierungsunterlagen, Satzung, Geschäftsdaten und Eigentümerstruktur.

Unternehmen und Abschlussanweisung

Identifizieren Sie Kunde und wirtschaftlich Berechtigte, wenden Sie erforderliche Überprüfungen an und prüfen Sie Vertretungsbefugnis nach Artikel 11. Beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrolldaten sowie Beschluss oder Vollmacht zum Versicherungsabschluss.

jede für den Kunden handelnde Person identifizieren

AML Law 20/2019 — Article 11(1); QFCRA English translation (unofficial)

Erfassen Sie versicherte Person, Zahler, Begünstigte und Abtretungsempfänger. Beschaffen Sie die Erklärung des Unternehmens zum Schutz und den Finanzierungsvertrag, wenn ein Kreditgeber Policengeld erhält.

Katar-Festland · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und Empfänger: vor Zahlung Identität, Anspruch und Weisungsbefugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Prämien und Leistungen

Fordern Sie Nachweise zu Prämien einer anderen Gesellschaft oder Person an. Prüfen Sie deren Beziehung zum Versicherungsnehmer und untersuchen Sie unerklärte Änderungen bei Finanzierung oder Empfängern.

sicherstellen, dass Dokumente, Daten und Informationen zur CDD fortlaufend aktuell und relevant bleiben,

AML Law 20/2019 — Article 14

Erfassen Sie die für die Police erforderlichen Begünstigtenangaben und wenden Sie versicherungsspezifische Prüfungen bei Benennung, Änderung und Auszahlung an. Bestätigen Sie vor Auszahlung Identität und Anspruch des Empfängers sowie Befugnis des Weisungsgebers. Beschaffen Sie Abtretung oder andere Nachweise geänderter Zahlungsrechte.

Höheres Risiko und geänderte Unternehmensdaten

Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen und einschlägige PEP- und Sanktionskontrollen an. Aktualisieren Sie Unternehmens-CDD nach Eigentümer- oder Vertretungsänderungen und bewahren Sie Nachweise zu wesentlichen Policenanweisungen auf.