कतर मुख्यभूमि में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
कतर सेंट्रल बैंक की निगरानी वाले जीवन बीमाकर्ताओं के लिए पॉलिसीधारक, स्वामित्व और भुगतान जाँच।
मुख्यभूमि जीवन बीमाकर्ता 2019 के कानून 20, 2019 के कैबिनेट निर्णय 41 और लागू QCB निर्देश अपनाते हैं। QFC बीमाकर्ता अलग QFCRA नियम पुस्तिका का पालन करते हैं। कंपनी का पंजीकरण रिकॉर्ड, संवैधानिक दस्तावेज़, व्यवसाय विवरण और स्वामित्व संरचना लें।
कंपनी और खरीद निर्देश
अनुच्छेद 11 के तहत ग्राहक और लाभकारी मालिकों की पहचान और आवश्यक सत्यापन करें तथा प्रतिनिधि का अधिकार जाँचें। शेयरधारक व नियंत्रण रिकॉर्ड और बीमा खरीदने को अधिकृत करने वाला प्रस्ताव या प्रत्यायोजन लें।
ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले किसी भी व्यक्ति की पहचान करना
AML कानून 20/2019 — अनुच्छेद 11(1); QFCRA का अनौपचारिक अंग्रेज़ी अनुवाद (opens in a new tab)
बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता, लाभार्थी और किसी समनुदेशित व्यक्ति को दर्ज करें। बीमा लेने का कंपनी का कारण और ऋणदाता को पॉलिसी धन मिलने पर वित्तपोषण समझौता लें।
प्रीमियम और लाभ भुगतान
दूसरी कंपनी या व्यक्ति से आए प्रीमियम का स्पष्टीकरण देने वाला साक्ष्य लें। पॉलिसीधारक से उनका संबंध जाँचें और धन या प्राप्तकर्ताओं में अस्पष्ट बदलाव की पड़ताल करें।
सुनिश्चित करें कि CDD प्रक्रियाओं से जुड़े दस्तावेज़, डेटा और जानकारी निरंतर अद्यतन और प्रासंगिक रहें,
AML कानून 20/2019 — अनुच्छेद 14 (opens in a new tab)
पॉलिसी के लिए आवश्यक लाभार्थी जानकारी लें और नामांकन, संशोधन और भुगतान की संबंधित अवस्थाओं में बीमा-विशिष्ट जाँच लागू करें। धन जारी करने से पहले प्राप्तकर्ता की पहचान और हक़ तथा निर्देश देने वाले का अधिकार पुष्ट करें। बदले भुगतान अधिकार का समनुदेशन या अन्य दस्तावेज़ लें।
उच्च जोखिम के मामले और बदला कंपनी विवरण
उच्च जोखिम वाले मामलों में उन्नत उपाय और संबंधित PEP तथा प्रतिबंध नियंत्रण लागू करें। स्वामित्व या प्रतिनिधि बदलने पर कंपनी CDD ताज़ा करें और महत्वपूर्ण पॉलिसी निर्देशों का आधार सुरक्षित रखें।