QFC में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
QFC कंपनी जीवन बीमा: 20% स्वामित्व, लाभार्थी सत्यापन और विशेष PEP भुगतान नियम।
AML/CFTR के तहत कंपनी पॉलिसीधारक का पंजीकरण, व्यवसाय और स्वामित्व विवरण लें। कतर रजिस्ट्री गाइड QFC और मुख्यभूमि रिकॉर्ड अलग बताती है। प्रतिनिधि और खरीद अधिदेश सत्यापित करें।
कंपनी स्वामित्व और प्रीमियम
AML/CFTR 1.3.5 में कम से कम 20% शेयर या मतदान अधिकार रखने या नियंत्रित करने वाले और अन्य तरीकों से प्रबंधन नियंत्रित करने वाले व्यक्ति शामिल हैं। संबंधित शेयरधारक और नियंत्रण रिकॉर्ड लें।
बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और बीमा का उद्देश्य दर्ज करें। ऋणदाता को पॉलिसी अधिकार मिलने पर वित्तपोषण और समनुदेशन की शर्तें तथा तीसरे पक्ष के प्रीमियम का प्रमाण लें।
ग्राहक की संपत्ति और धन के स्रोतों की जानकारी प्राप्त करना;
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)
नियम 4.3.10–11 के तहत लाभार्थी
पहचाने गए लाभार्थी का नाम या वर्ग/विवरण से नामित व्यक्ति को भुगतान पर पहचानने के लिए पर्याप्त जानकारी दर्ज करें। हर लाभार्थी को भुगतान पर सत्यापित करें। उच्च जोखिम वाले कॉरपोरेट लाभार्थियों पर नियम की अतिरिक्त लाभकारी मालिक जाँच लागू होती है।
भुगतान के समय हर लाभार्थी की पहचान सत्यापित करें।
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2) (opens in a new tab)
भुगतान से पहले नियम 4.3.11 लाभार्थी या उसके लाभकारी मालिक के PEP होने का पता लगाने के उचित उपाय माँगता है। ऐसा PEP उच्च जोखिम पेश करे तो वरिष्ठ प्रबंधन को सूचित करें, पॉलिसीधारक संबंध की उन्नत CDD करें और नियमानुसार FIU को STR दें।
समनुदेशन और नए प्राप्तकर्ता
समनुदेशन, लाभार्थी संशोधन और समर्पण अनुरोध को वर्तमान पॉलिसी अधिकारों से मिलाएँ। भुगतान से पहले नए प्राप्तकर्ता के हक़ का प्रमाण लें और निर्देश के अधिकार की पुष्टि करें।