QFC 公司人寿保险客户审查

依 AML/CFTR 取得公司保单持有人的登记、业务及拥有权资料。卡塔尔登记指南区分 QFC 与本土记录。核实代表人及投保授权。

公司拥有权与保费

AML/CFTR 1.3.5 包括持有或控制至少 20% 股份或投票权的个人，以及以其他方式控制管理层的人士。取得相关股东及控制权记录。

记录被保险人、保费支付人及投保目的。如贷款人取得保单权利，取得融资及权益转让条款；并取得解释第三方保费的证据。

取得有关客户财富及资金来源的资料；

记录具名受益人的姓名；如按类别或描述指定，则记录足以在付款时确认身份的资料。在付款时核实每名受益人。对高风险的公司受益人，须进行该条规定的额外受益所有人核查。

在付款时核实每名受益人的身份。

第 4.3.11 条要求在付款前采取合理措施，判断受益人或其受益所有人是否政治公众人物（PEP）。如该政治人物属高风险，应通知高级管理层，对保单持有人的业务关系进行加强客户尽职审查，并按该条规定向金融情报单位（FIU）提交可疑交易报告（STR）。

依现行保单权利审查权益转让、受益人变更及退保要求。付款前取得新收款人收款权利的证据，并确认发出指示的人士有权这样做。