QFC : intégrer une entreprise en assurance vie

Polices vie d’entreprise au QFC : propriété de 20 %, vérification des bénéficiaires et règles PPE au paiement.

Matthew Lee ·

Obtenez immatriculation, données d’activité et propriété de la société souscriptrice selon AML/CFTR. Le guide du registre qatari distingue QFC et continent. Vérifiez représentant et mandat d’achat.

Propriété de la société et primes

AML/CFTR 1.3.5 inclut les personnes possédant ou contrôlant au moins 20 % des actions ou droits de vote, et celles contrôlant autrement la direction. Obtenez les documents d’actionnariat et de contrôle.

Consignez assuré, payeur des primes et objet de la couverture. Obtenez financement et cession lorsqu’un prêteur reçoit des droits, ainsi que preuves des primes de tiers.

obtenir des informations sur l’origine du patrimoine et des fonds du client ;

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d)

QFC · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : règle 4.3.10 : consigner à la désignation et vérifier au paiement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Bénéficiaires selon les règles 4.3.10–11

Consignez le nom du bénéficiaire identifié ou assez de données sur une catégorie ou description pour établir son identité au paiement. Vérifiez chaque bénéficiaire au paiement. Une société bénéficiaire à risque accru exige les contrôles supplémentaires sur ses bénéficiaires effectifs prévus par la règle.

vérifier l’identité de chaque bénéficiaire lors du paiement.

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2)

Avant paiement, la règle 4.3.11 exige des mesures raisonnables pour savoir si bénéficiaire ou bénéficiaire effectif est PPE. Si cette PPE présente un risque accru, informez la haute direction, réalisez une vigilance renforcée sur la relation du souscripteur et adressez une déclaration de soupçon à la FIU comme l’exige la règle.

Cessions et nouveaux destinataires

Comparez cessions, changements de bénéficiaires et demandes de rachat aux droits actuels. Obtenez la preuve du droit du nouveau destinataire et confirmez le pouvoir de l’instruction avant paiement.