Arabie saoudite : ouvrir un compte bancaire professionnel
Vigilance bancaire saoudienne : registre commercial, propriété de 25 % et pouvoir d’ouverture.
Obtenez nom, forme juridique, preuve d’existence, statuts, administrateurs, dirigeants et adresses inscrite et commerciale. Le guide du registre saoudien explique l’immatriculation. Une société étrangère doit fournir ses documents d’origine et l’immatriculation locale applicable.
Propriétaires et utilisateurs du compte
L’article 7/2 de l’AML Implementing Regulation exige d’identifier et de vérifier raisonnablement les personnes possédant ou contrôlant en dernier ressort 25 % ou plus des actions. Si cela n’identifie pas le bénéficiaire effectif, examinez d’autres moyens de contrôle et recourez au dirigeant principal seulement aux conditions énoncées.
possède ou contrôle 25 % ou plus des actions de la personne morale.
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Obtenez les registres d’actionnaires des niveaux sociétaires. Vérifiez la personne agissant pour la société et son pouvoir ; conservez résolution, procuration ou mandat précisant qui ouvre et utilise le compte.
Décider de poursuivre
Consignez activité et financement prévus. Demandez les documents d’investissement, de prêt ou commerciaux nécessaires pour étayer les paiements. Appliquez une vigilance renforcée aux relations à risque accru et résolvez les alertes de sanctions.
L’article 7/3 ne permet de reporter la vérification que dans les conditions de risque faible, de fonctionnement normal et de gestion du risque prévues. L’article 7/8 interdit l’ouverture si la vigilance ne peut être achevée et impose d’envisager une déclaration de soupçon ; il concerne aussi la fin des relations existantes.
doit vérifier l’identité du client et des bénéficiaires effectifs avant ou pendant l’établissement d’une relation d’affaires ou l’ouverture d’un compte ;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Actualiser la vigilance selon l’article 7/6
Tenez à jour propriété, pouvoirs et activité selon l’article 7/6 et enquêtez sur les opérations incompatibles avec l’activité déclarée.