Arab Saudi: pembukaan akaun bank korporat
CDD akaun korporat Saudi: pendaftaran perdagangan, pemilikan 25% dan kuasa membuka akaun.
Dapatkan nama, bentuk undang-undang, bukti kewujudan, perlembagaan, pengarah dan pengurus kanan, serta alamat berdaftar dan perniagaan. Panduan daftar Saudi menerangkan maklumat pendaftaran perdagangan. Syarikat luar negara memerlukan rekod negara asal dan pendaftaran tempatan yang terpakai.
Pemilik dan pengendali akaun
Perkara 7/2 Peraturan Pelaksanaan AML memerlukan pengenalpastian dan pengesahan munasabah individu yang akhirnya memiliki atau mengawal 25% atau lebih saham. Jika pemilik benefisial belum dikenal pasti, semak kawalan lain dan gunakan pilihan pengganti pegawai pengurusan kanan pada syarat yang dinyatakan.
memiliki atau mengawal 25% atau lebih saham entiti undang-undang tersebut.
Peraturan Pelaksanaan AML, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Dapatkan rekod pemegang saham bagi lapisan korporat. Sahkan orang yang bertindak untuk syarikat dan kuasanya; simpan resolusi, surat kuasa atau mandat yang menetapkan siapa boleh membuka dan mengendalikan akaun.
Tentukan sama ada meneruskan
Rekodkan kegiatan dan pembiayaan yang dicadangkan. Minta dokumen pelaburan, pinjaman atau perdagangan yang diperlukan untuk menyokong pembayaran. Gunakan CDD dipertingkat bagi hubungan berisiko tinggi dan selesaikan dapatan sekatan.
Perkara 7/3 membenarkan pengesahan tertangguh hanya pada syarat risiko rendah, urusan biasa dan pengurusan risiko. Perkara 7/8 melarang membuka akaun jika CDD tidak dapat diselesaikan dan memerlukan pertimbangan STR; ia juga meliputi penamatan hubungan sedia ada.
hendaklah mengesahkan identiti pelanggan dan pemilik benefisial sebelum atau semasa menjalin hubungan perniagaan atau membuka akaun;
Peraturan Pelaksanaan AML, 7/3 (opens in a new tab)
Kemas kini CDD di bawah Perkara 7/6
Pastikan maklumat pemilikan, kuasa dan kegiatan terkini di bawah Perkara 7/6 serta siasat transaksi yang tidak selaras dengan perniagaan yang direkodkan.