ซาอุดีอาระเบีย: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ขอชื่อ รูปแบบกฎหมาย หลักฐานการมีอยู่ ข้อบังคับ กรรมการและผู้บริหารระดับสูง ตลอดจนที่อยู่จดทะเบียนและธุรกิจของบริษัท คู่มือทะเบียนซาอุฯ อธิบายข้อมูลทะเบียนพาณิชย์ บริษัทต่างชาติต้องมีข้อมูลประเทศต้นทางและทะเบียนท้องถิ่นที่ใช้บังคับ

เจ้าของและผู้ใช้บัญชี

มาตรา 7/2 ของกฎปฏิบัติ AML ให้ระบุและตรวจยืนยันอย่างสมเหตุสมผลผู้ที่ท้ายที่สุดถือครองหรือควบคุมหุ้นตั้งแต่ 25% ขึ้นไป หากไม่พบเจ้าของที่แท้จริง ให้ตรวจการควบคุมทางอื่น แล้วใช้ผู้บริหารระดับสูงเป็นทางเลือกสำรองตามเงื่อนไขที่ระบุ

ถือครองหรือควบคุมหุ้นของนิติบุคคลตั้งแต่ 25% ขึ้นไป

กฎปฏิบัติ AML มาตรา 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นในชั้นบริษัท ตรวจผู้ทำการแทนบริษัทและอำนาจ เก็บมติ หนังสือมอบอำนาจ หรือเอกสารกำหนดผู้เปิดและใช้บัญชี

ตัดสินใจว่าจะดำเนินต่อหรือไม่

บันทึกกิจกรรมและเงินทุนที่วางแผน ขอเอกสารลงทุน เงินกู้ หรือการค้าที่จำเป็นเพื่อรองรับการชำระเงิน ใช้ CDD เข้มขึ้นกับความสัมพันธ์เสี่ยงสูงและแก้ข้อพบคว่ำบาตร

มาตรา 7/3 อนุญาตให้เลื่อนตรวจเฉพาะเมื่อเข้าเงื่อนไขความเสี่ยงต่ำ ธุรกิจปกติ และการจัดการความเสี่ยง มาตรา 7/8 ห้ามเปิดบัญชีเมื่อทำ CDD ไม่ครบ และให้พิจารณา STR รวมถึงการยุติความสัมพันธ์เดิม

ต้องตรวจยืนยันตัวตนลูกค้าและเจ้าของที่แท้จริงก่อนหรือระหว่างการเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือเปิดบัญชี

กฎปฏิบัติ AML มาตรา 7/3 (opens in a new tab)

ปรับปรุง CDD ตามมาตรา 7/6

รักษาข้อมูลเจ้าของ อำนาจ และกิจกรรมให้เป็นปัจจุบันตามมาตรา 7/6 และตรวจธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับธุรกิจที่บันทึก