사우디 법인 계좌 개설

회사 이름, 법적 형태, 존재 증명, 정관, 이사·고위 경영진, 등록·사업 주소를 받습니다. 사우디 등기 가이드는 상업등록 정보를 설명합니다. 해외 기업에는 설립국의 해당 자료와 적용되는 현지 등록이 필요합니다.

소유자와 계좌 운영자

AML 시행규칙 제7조 2항은 최종적으로 주식의 25% 이상을 소유하거나 지배하는 개인을 식별하고 합리적으로 확인하도록 합니다. 이것으로 실소유자를 찾지 못하면 다른 방식의 지배를 조사하고 정해진 조건에서 고위 경영진 대안을 적용합니다.

법인 주식의 25% 이상을 소유하거나 지배한다.

법인 단계의 주주 자료를 받습니다. 회사를 대리하는 사람의 신원과 권한을 확인하고 계좌를 개설·운영할 사람을 정한 결의서, 위임장 또는 권한 문서를 보관합니다.

예정 활동과 자금 출처를 기록합니다. 지급을 입증할 투자·대출·무역 서류를 요청합니다. 고위험 관계에는 강화 CDD를 적용하고 제재 심사 결과를 해결합니다.

제7조 3항에 따른 확인 지연은 저위험, 정상 업무, 위험관리 조건에서만 가능합니다. 제7조 8항은 CDD를 완료할 수 없으면 계좌 개설을 금지하고 STR 검토를 요구하며 기존 관계의 종료도 다룹니다.

거래 관계를 수립하거나 계좌를 개설하기 전 또는 그 과정에서 고객과 실소유자의 신원을 확인해야 한다.

제7조 6항에 따라 소유권, 권한, 활동 정보를 최신으로 유지하고 기록된 사업과 맞지 않는 거래를 조사합니다.