Saudi Arabia: pagbubukas ng corporate bank account

Kunin ang pangalan, legal form, patunay ng pag-iral, konstitusyon, directors at senior managers, at registered at business addresses ng kompanya. Ipinaliliwanag ng Saudi registry guide ang commercial-registration information. Kailangan ng overseas company ang kaukulang home-country records at naaangkop na local registration.

Mga may-ari at account operators

Inaatas ng Article 7/2 ng AML Implementing Regulation na kilalanin at makatwirang i-verify ang mga indibidwal na sa huli ay nagmamay-ari o kumokontrol ng 25% o higit pa ng shares. Kung hindi nito natukoy ang beneficial owner, suriin ang ibang kontrol at gamitin ang senior-managing-official fallback sa itinakdang kondisyon.

nagmamay-ari o kumokontrol ng 25% o higit pa ng shares ng legal entity.

AML Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

Kunin ang shareholder records ng corporate layers. I-verify ang kumikilos para sa kompanya at awtoridad niya; itago ang resolution, power of attorney o mandate na nagtatakda kung sino ang maaaring magbukas at gumamit ng account.

Magpasya kung magpapatuloy

Itala ang planong aktibidad at pondo. Hingin ang investment, loan o trading documents na kailangan upang suportahan ang bayad. Ilapat ang enhanced CDD sa mas mapanganib na ugnayan at lutasin ang sanctions findings.

Pinapayagan lamang ng Article 7/3 ang delayed verification ayon sa low-risk, normal-business at risk-management conditions. Ipinagbabawal ng Article 7/8 ang pagbubukas kung hindi makumpleto ang CDD at inaatasang isaalang-alang ang STR; saklaw din nito ang pagwawakas ng umiiral na ugnayan.

dapat tiyakin ang identidad ng customer at beneficial owners bago o habang nagtatatag ng ugnayang pangnegosyo o nagbubukas ng account;

AML Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)

Pag-update ng CDD sa Article 7/6

Panatilihing napapanahon ang impormasyon sa ownership, authority at activity sa Article 7/6 at imbestigahan ang transaksyong hindi tumutugma sa nakatalang negosyo.