Arabia Saudí: apertura de una cuenta bancaria de empresa
Diligencia bancaria saudí: registro mercantil, propiedad del 25 % y facultad de abrir la cuenta.
Obtenga nombre, forma jurídica, prueba de existencia, estatutos, directores, altos cargos y domicilios registrado y operativo. La guía del registro saudí explica la inscripción mercantil. Una empresa extranjera necesita los documentos equivalentes del país de origen y la inscripción local aplicable.
Propietarios y operadores de la cuenta
El artículo 7/2 de la AML Implementing Regulation exige identificar y verificar razonablemente a personas que en última instancia poseen o controlan el 25 % o más de las acciones. Si ello no revela al titular efectivo, examine otras formas de control y aplique la alternativa del alto directivo solo en las condiciones indicadas.
posee o controla el 25 % o más de las acciones de la persona jurídica.
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Obtenga registros de accionistas de los niveles corporativos. Verifique a quien actúa por la empresa y sus facultades; conserve resolución, poder o mandato que determine quién abre y opera la cuenta.
Decida si continuar
Registre actividad y financiación previstas. Pida documentos de inversión, préstamo o comercio para sustentar los pagos. Aplique diligencia reforzada a relaciones de mayor riesgo y resuelva alertas de sanciones.
El artículo 7/3 solo permite aplazar la verificación en las condiciones de bajo riesgo, negocio normal y gestión del riesgo indicadas. El artículo 7/8 prohíbe abrir la cuenta si no se completa la diligencia y exige considerar un informe de operación sospechosa; también trata la terminación de relaciones existentes.
debe verificar la identidad del cliente y de los titulares efectivos antes o durante el establecimiento de una relación comercial o apertura de una cuenta;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Actualice la diligencia según el artículo 7/6
Mantenga al día propiedad, facultades y actividad según el artículo 7/6 e investigue operaciones incompatibles con la actividad registrada.