سعودی عرب میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

کمپنی کا نام، قانونی شکل، وجود کا ثبوت، دستور، ڈائریکٹرز اور سینئر مینیجرز، رجسٹرڈ اور کاروباری پتے حاصل کریں۔ سعودی رجسٹری گائیڈ تجارتی رجسٹریشن کی معلومات بتاتی ہے۔ بیرون ملک کمپنی کے لیے آبائی ملک کے متعلقہ ریکارڈ اور لاگو مقامی رجسٹریشن درکار ہے۔

مالکان اور اکاؤنٹ آپریٹرز

AML نفاذی ضابطے کا آرٹیکل 7/2 بالآخر 25% یا زیادہ شیئرز رکھنے یا کنٹرول کرنے والے افراد کی شناخت اور معقول توثیق کا تقاضا کرتا ہے۔ اس سے حقیقی مستفید مالک نہ ملے تو دوسرے طریقوں سے کنٹرول جانچیں اور بیان کردہ شرائط پر سینئر مینجمنٹ افسر کو متبادل بنائیں۔

قانونی ادارے کے 25% یا زیادہ شیئرز کا مالک یا کنٹرولر ہے۔

AML نفاذی ضابطہ — نفاذی ضابطہ، 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

کارپوریٹ سطحوں کے شیئر ہولڈر ریکارڈ حاصل کریں۔ کمپنی کی طرف سے کام کرنے والے اور اس کے اختیار کی تصدیق کریں؛ اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے والوں کے نام کی قرارداد، پاور آف اٹارنی یا مینڈیٹ محفوظ رکھیں۔

آگے بڑھنے کا فیصلہ

مجوزہ سرگرمی اور فنڈنگ درج کریں۔ ادائیگیوں کو ثابت کرنے والے ضروری سرمایہ کاری، قرض یا تجارتی دستاویزات مانگیں۔ زیادہ خطرے والے تعلقات پر بہتر ڈیو ڈیلیجنس کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔

آرٹیکل 7/3 صرف کم خطرے، عام کاروبار اور خطرے کے انتظام کی شرائط پر تاخیر سے توثیق کی اجازت دیتا ہے۔ آرٹیکل 7/8 CDD مکمل نہ ہو تو اکاؤنٹ کھولنے سے روکتا اور STR پر غور کرنے کو کہتا ہے؛ موجودہ تعلقات ختم کرنے کا معاملہ بھی اس میں ہے۔

کاروباری تعلق قائم کرنے یا اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے یا اس کے دوران کسٹمر اور حقیقی مستفید مالکان کی شناخت کی توثیق کرے گا؛

AML نفاذی ضابطہ — نفاذی ضابطہ، 7/3 (opens in a new tab)

آرٹیکل 7/6 کے تحت CDD تازہ کرنا

آرٹیکل 7/6 کے تحت ملکیت، اختیار اور سرگرمی کی معلومات تازہ رکھیں اور درج کاروبار سے غیر مطابقت رکھنے والے لین دین کی تحقیق کریں۔