QFC 법인 생명보험 CDD

AML/CFTR에 따라 법인 계약자의 등록, 사업 및 소유권 정보를 받습니다. 카타르 등기 가이드는 QFC와 본토 기록을 구분합니다. 대표자와 보험 구매 위임을 확인합니다.

회사 소유권과 보험료

AML/CFTR 1.3.5에는 주식 또는 의결권의 최소 20%를 소유·지배하거나 다른 방법으로 경영을 지배하는 개인이 포함됩니다. 관련 주주·지배 기록을 받습니다.

피보험자, 보험료 납부자와 보장 목적을 기록합니다. 대출기관이 보험 권리를 얻으면 금융·양도 조건을, 제3자가 보험료를 내면 설명 자료를 받습니다.

고객의 재산 형성 경위와 자금 출처에 관한 정보를 얻는다.

특정 수익자의 이름 또는 지급 시 식별할 수 있는 집단·설명 정보를 기록합니다. 지급 시 각 수익자의 신원을 확인합니다. 고위험 법인 수익자에게는 규칙이 요구하는 추가 실소유자 확인이 필요합니다.

지급 시 각 수익자의 신원을 확인한다.

지급 전에 규칙 4.3.11에 따라 합리적인 조치로 수익자나 실소유자가 PEP인지 판단합니다. 그 PEP가 고위험이면 고위 경영진에게 알리고 계약자 관계에 강화 CDD를 수행하며 규칙에 따라 FIU에 STR을 제출합니다.

양도, 수익자 변경, 해지 요청을 현재 보험 권리와 대조합니다. 지급 전에 새 수령인의 권리 증빙을 받고 지시 권한을 확인합니다.