QFC: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Hợp đồng nhân thọ QFC: sở hữu 20%, xác minh người thụ hưởng và quy tắc PEP riêng khi chi trả.
Lấy đăng ký, thông tin kinh doanh và sở hữu của công ty mua bảo hiểm theo AML/CFTR. Hướng dẫn đăng ký Qatar phân biệt hồ sơ QFC và đại lục. Xác minh đại diện và ủy quyền mua.
Sở hữu công ty và phí
AML/CFTR 1.3.5 bao gồm cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát ít nhất 20% cổ phần hoặc quyền biểu quyết và người kiểm soát quản lý bằng cách khác. Lấy hồ sơ cổ đông và kiểm soát liên quan.
Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí và mục đích bảo vệ. Lấy điều khoản tài trợ và chuyển nhượng nếu bên cho vay có quyền theo hợp đồng, cùng chứng cứ giải thích phí từ bên thứ ba.
thu thập thông tin về nguồn hình thành tài sản và nguồn tiền của khách hàng;
QFCRA AML/CFTR, 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)
Người thụ hưởng theo quy tắc 4.3.10–11
Ghi tên người thụ hưởng được xác định hoặc đủ thông tin về nhóm, mô tả để xác định khi chi trả. Xác minh từng người thụ hưởng lúc chi trả. Người thụ hưởng là công ty rủi ro cao cần kiểm tra bổ sung chủ sở hữu hưởng lợi theo quy tắc.
xác minh danh tính từng người thụ hưởng tại thời điểm chi trả.
QFCRA AML/CFTR, 4.3.10(2) (opens in a new tab)
Trước chi trả, quy tắc 4.3.11 yêu cầu biện pháp hợp lý để biết người thụ hưởng hoặc chủ sở hữu hưởng lợi của họ có là PEP không. Nếu PEP đó rủi ro cao, báo quản lý cấp cao, thực hiện CDD tăng cường với quan hệ bên mua và nộp STR tới FIU theo quy tắc.
Chuyển nhượng và người nhận mới
Rà soát chuyển nhượng, thay đổi người thụ hưởng và yêu cầu hoàn giá so với quyền hợp đồng hiện tại. Lấy chứng cứ quyền của người nhận mới và xác nhận thẩm quyền chỉ dẫn trước khi chi trả.