QFC 公司人壽保險客戶審查

依 AML/CFTR 取得公司保單持有人的登記、業務及擁有權資料。卡塔爾登記指南區分 QFC 與本土紀錄。核實代表人及投保授權。

公司擁有權與保費

AML/CFTR 1.3.5 包括持有或控制至少 20% 股份或投票權的個人，以及以其他方式控制管理層的人士。取得相關股東及控制權紀錄。

記錄被保險人、保費支付人及投保目的。如貸款人取得保單權利，取得融資及權益轉讓條款；並取得解釋第三方保費的證據。

取得有關客戶財富及資金來源的資料；

記錄具名受益人的姓名；如按類別或描述指定，則記錄足以在給付時確認身分的資料。在給付時核實每名受益人。對較高風險的公司受益人，須進行該條規定的額外實質受益所有人查核。

在給付時核實每名受益人的身分。

第 4.3.11 條要求在給付前採取合理措施，判斷受益人或其實質受益所有人是否政治公眾人物（PEP）。如該政治人物屬較高風險，應通知高級管理層，對保單持有人的業務關係進行加強客戶盡職審查，並按該條規定向金融情報單位（FIU）提交可疑交易報告（STR）。

依現行保單權利審查權益轉讓、受益人變更及解約要求。給付前取得新收款人收款權利的證據，並確認發出指示的人士有權這樣做。