QFC-তে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
QFC কোম্পানির জীবনবিমা: 20% মালিকানা, সুবিধাভোগী যাচাই ও নির্দিষ্ট PEP অর্থপ্রদান বিধি।
AML/CFTR অনুযায়ী কোম্পানি পলিসিধারীর নিবন্ধন, ব্যবসা ও মালিকানা তথ্য নিন। কাতার রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা QFC এবং মূল ভূখণ্ডের নথি আলাদা করে। প্রতিনিধি ও ক্রয়ের অনুমতি যাচাই করুন।
কোম্পানি মালিকানা ও প্রিমিয়াম
AML/CFTR 1.3.5-এ কমপক্ষে 20% শেয়ার বা ভোটাধিকার মালিক বা নিয়ন্ত্রক এবং অন্যভাবে ব্যবস্থাপনা নিয়ন্ত্রক ব্যক্তিরা অন্তর্ভুক্ত। প্রাসঙ্গিক শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি নিন।
বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা ও বিমার উদ্দেশ্য লিখুন। ঋণদাতা পলিসির অধিকার পেলে অর্থায়ন ও হস্তান্তর শর্ত এবং তৃতীয় পক্ষের প্রিমিয়ামের কারণের প্রমাণ নিন।
গ্রাহকের সম্পদ ও অর্থের উৎস সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ করা;
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)
বিধি 4.3.10–11 অনুযায়ী সুবিধাভোগী
চিহ্নিত সুবিধাভোগীর নাম অথবা শ্রেণি/বিবরণে নির্ধারিত প্রাপককে অর্থপ্রদানে শনাক্ত করার মতো তথ্য রাখুন। প্রত্যেক সুবিধাভোগীকে অর্থপ্রদানে যাচাই করুন। বেশি ঝুঁকির করপোরেট সুবিধাভোগীর জন্য বিধির অতিরিক্ত প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক যাচাই প্রযোজ্য।
অর্থপ্রদানের সময় প্রত্যেক সুবিধাভোগীর পরিচয় যাচাই করুন।
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2) (opens in a new tab)
অর্থপ্রদানের আগে বিধি 4.3.11 সুবিধাভোগী বা তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক PEP কি না তা জানার যুক্তিসংগত পদক্ষেপ চায়। সেই PEP বেশি ঝুঁকি তৈরি করলে জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনাকে জানান, পলিসিধারীর সম্পর্কের বর্ধিত CDD করুন এবং বিধি অনুযায়ী FIU-তে STR পাঠান।
হস্তান্তর ও নতুন প্রাপক
হস্তান্তর, সুবিধাভোগী সংশোধন ও সমর্পণ অনুরোধ বর্তমান পলিসি অধিকারের সঙ্গে মিলিয়ে দেখুন। অর্থপ্রদানের আগে নতুন প্রাপকের অধিকার প্রমাণ ও নির্দেশদাতার ক্ষমতা নিশ্চিত করুন।