QFC: assicurazione vita per aziende

Polizze vita aziendali QFC: proprietà del 20%, verifica dei beneficiari e regole PEP specifiche per il pagamento.

Matthew Lee ·

Ottenete registrazione, dati aziendali e proprietà della società contraente secondo AML/CFTR. La guida al registro del Qatar distingue QFC e continente. Verificate rappresentante e mandato d'acquisto.

Proprietà aziendale e premi

AML/CFTR 1.3.5 include chi possiede o controlla almeno il 20% delle azioni o dei voti e chi controlla altrimenti la direzione. Ottenete registri di azionariato e controllo.

Registrate assicurato, pagatore dei premi e scopo della copertura. Ottenete termini di finanziamento e cessione quando un creditore riceve diritti sulla polizza e prove di premi di terzi.

ottenere informazioni sull'origine del patrimonio e dei fondi del cliente;

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d)

QFC · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: regola 4.3.10: registrare alla designazione e verificare al pagamento.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Beneficiari secondo le regole 4.3.10–11

Registrate il nome del beneficiario individuato o informazioni sufficienti su una categoria o descrizione per stabilirne l'identità al pagamento. Verificate ogni beneficiario al pagamento. Le società beneficiarie a rischio maggiore richiedono controlli aggiuntivi sui titolari effettivi secondo la regola.

verificare l'identità di ciascun beneficiario al momento del pagamento.

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2)

Prima del pagamento, la regola 4.3.11 richiede misure ragionevoli per accertare se beneficiario o titolare effettivo sia PEP. Se tale PEP presenta rischio maggiore, informate l'alta direzione, eseguite verifica rafforzata del rapporto del contraente e inviate la segnalazione di operazione sospetta alla FIU prevista dalla regola.

Cessioni e nuovi destinatari

Verificate cessioni, modifiche dei beneficiari e richieste di riscatto rispetto ai diritti attuali. Ottenete prova del diritto di un nuovo destinatario e confermate i poteri di chi impartisce istruzioni prima del pagamento.