কাতার মূল ভূখণ্ডে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
কাতার কেন্দ্রীয় ব্যাংকের তত্ত্বাবধানে জীবনবিমাকারীর কোম্পানি পলিসিধারী, মালিকানা ও অর্থপ্রদান যাচাই।
মূল ভূখণ্ডের জীবনবিমাকারীরা 2019 সালের আইন 20, 2019 সালের মন্ত্রিসভা সিদ্ধান্ত 41 এবং প্রযোজ্য QCB নির্দেশ মেনে চলে। QFC বিমাকারীরা আলাদা QFCRA বিধিপুস্তক অনুসরণ করে। কোম্পানির নিবন্ধন নথি, গঠনতন্ত্র, ব্যবসার বিবরণ ও মালিকানা কাঠামো নিন।
কোম্পানি ও ক্রয়ের নির্দেশ
অনুচ্ছেদ 11 অনুযায়ী গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত এবং আবশ্যিক যাচাই করুন; প্রতিনিধির ক্ষমতা যাচাই করুন। শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি এবং বিমা কেনার সিদ্ধান্ত বা অর্পিত ক্ষমতা নিন।
গ্রাহকের পক্ষে কাজ করা যেকোনো ব্যক্তিকে শনাক্ত করা
AML আইন 20/2019 — অনুচ্ছেদ 11(1); QFCRA-র অনানুষ্ঠানিক ইংরেজি অনুবাদ (opens in a new tab)
বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা, সুবিধাভোগী ও পলিসি-অধিকারপ্রাপ্ত অন্য কাউকে লিখুন। কোম্পানির বিমার কারণ এবং ঋণদাতা পলিসির অর্থ পেলে অর্থায়ন চুক্তি নিন।
প্রিমিয়াম ও সুবিধার অর্থপ্রদান
অন্য কোম্পানি বা ব্যক্তি থেকে আসা প্রিমিয়ামের কারণ বোঝায় এমন প্রমাণ চাইুন। পলিসিধারীর সঙ্গে সম্পর্ক দেখুন এবং অর্থায়ন বা প্রাপকে ব্যাখ্যাহীন পরিবর্তন তদন্ত করুন।
CDD প্রক্রিয়ার নথি, তথ্য ও উপাত্ত যেন সব সময় হালনাগাদ ও প্রাসঙ্গিক থাকে তা নিশ্চিত করুন,
AML আইন 20/2019 — অনুচ্ছেদ 14 (opens in a new tab)
পলিসির জন্য প্রয়োজনীয় সুবিধাভোগীর তথ্য নিন এবং নামকরণ, সংশোধন ও অর্থপ্রদানের সংশ্লিষ্ট সময়ে বিমা-নির্দিষ্ট পরীক্ষা করুন। অর্থ ছাড়ার আগে প্রাপকের পরিচয় ও অধিকার এবং নির্দেশদাতার ক্ষমতা নিশ্চিত করুন। বদলানো অর্থপ্রাপ্যতার হস্তান্তর বা অন্য নথি নিন।
বেশি ঝুঁকির ঘটনা ও কোম্পানি বিবরণে পরিবর্তন
বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে বর্ধিত ব্যবস্থা এবং প্রাসঙ্গিক PEP ও নিষেধাজ্ঞা নিয়ন্ত্রণ নিন। মালিকানা বা প্রতিনিধি বদলালে কোম্পানির CDD নবায়ন করুন এবং গুরুত্বপূর্ণ পলিসি নির্দেশের প্রমাণ রাখুন।