Qatar đại lục: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra công ty mua bảo hiểm, sở hữu và chi trả hợp đồng của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ do QCB giám sát.
Doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ đại lục áp dụng Luật 20 năm 2019, Quyết định Nội các 41 năm 2019 và chỉ dẫn QCB liên quan. Doanh nghiệp bảo hiểm QFC theo bộ quy tắc QFCRA riêng. Lấy hồ sơ đăng ký, điều lệ, thông tin kinh doanh và cơ cấu sở hữu của công ty.
Công ty và chỉ dẫn mua
Xác định khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi, áp dụng biện pháp xác minh bắt buộc và xác minh quyền đại diện theo Điều 11. Lấy hồ sơ cổ đông, kiểm soát và nghị quyết hoặc ủy quyền cho phép mua bảo hiểm.
Xác định mọi người hành động thay mặt khách hàng
Luật AML 20/2019, Điều 11(1); bản dịch tiếng Anh QFCRA không chính thức (opens in a new tab)
Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí, người thụ hưởng và người nhận chuyển nhượng. Lấy giải thích của công ty về bảo vệ và thỏa thuận tài trợ nếu bên cho vay nhận tiền hợp đồng.
Phí và chi trả quyền lợi
Yêu cầu chứng cứ giải thích phí từ công ty hay cá nhân khác. Xem quan hệ với bên mua và điều tra thay đổi nguồn tiền hoặc người nhận không rõ lý do.
bảo đảm tài liệu, dữ liệu và thông tin liên quan đến quy trình CDD luôn được cập nhật và phù hợp,
Luật AML 20/2019, Điều 14 (opens in a new tab)
Thu thập thông tin người thụ hưởng cần cho hợp đồng và áp dụng kiểm tra riêng của bảo hiểm tại lúc chỉ định, sửa đổi và chi trả liên quan. Trước khi trả tiền, xác nhận danh tính, quyền của người nhận và thẩm quyền người chỉ dẫn. Lấy chuyển nhượng hoặc chứng từ khác xác lập quyền nhận tiền thay đổi.
Trường hợp rủi ro cao và thông tin công ty thay đổi
Áp dụng biện pháp tăng cường cho trường hợp rủi ro cao và kiểm soát PEP, cấm vận liên quan. Làm mới CDD công ty khi chủ sở hữu hoặc đại diện thay đổi, lưu chứng cứ cho chỉ dẫn hợp đồng quan trọng.