卡塔尔本土人寿保险客户审查

本土人寿保险公司须遵守《2019 年第 20 号法律》、《2019 年第 41 号内阁决定》及适用的卡塔尔中央银行指示。QFC 保险公司则依另一套 QFCRA 规则手册办理。取得公司的登记记录、章程、业务资料及拥有权架构。

公司与投保指示

依第 11 条识别客户及受益所有人，采取规定的核实措施，并核实代表人的权限。取得股东及控制权记录，以及授权投保的决议或委托授权文件。

识别任何代表客户行事的人士

记录被保险人、付款人、受益人及任何受让人。取得公司对投保原因的解释；如贷款人将收取保单款项，取得融资协议。

如保费由另一公司或个人支付，索取解释该付款的证据。复核其与保单持有人的关系，并调查无法解释的资金来源或收款人变更。

确保与客户尽职审查流程相关的文件、数据及资料持续保持更新及相关，

收集保单要求的受益人资料，并在相关指定、修改及付款事件采取保险专属核查。付款前确认收款人的身份和权利，以及指示人的权限。取得证明付款权利变更的权益转让或其他文件。

对高风险个案采取加强措施及相关政治公众人物（PEP）和制裁控制。拥有权或代表人变更后，更新公司客户尽职审查资料，并保存支持重大保单指示的证据。