卡塔尔金融中心（QFC）：公司银行开户

依 QFCRA 规则核查 QFC 公司银行开户所需的 20% 拥有权、账户控制人及公司授权。

Matthew Lee ·

取得登记证据、治理文件、地址及管理层资料。对 QFC 公司，使用 QFC 登记记录；卡塔尔登记指南说明本土及 QFC 的不同登记查询途径。

拥有人与账户控制人

AML/CFTR 1.3.5 包括持有或控制至少 20% 股份或投票权的个人，以及以其他方式控制公司管理层的人士。账户受益所有权亦包括最终有效控制权，以及签署人遵从其指示的个人。

至少 20% 的股份或投票权

QFCRA AML/CFTR 第 1.3.5(1)(a) 条

取得股东记录、中间层公司的证据及赋予控制权的协议。核实代表公司行事的人士及其权限。保存列明签署人及有权向其发指示人士的授权文件。

QFC 银行公司账户。公司：注册地的注册及治理记录。受益所有人：依 QFC 的 20% 或以上拥有权及其他控制权准则核查。账户操作人：核实账户控制人及银行授权文件。
Fill Easy · 公司账户客户尽职审查。

完成开户审查

记录预期交易、交易对手及资金来源。索取证明活动所需的投资、贷款或商业文件。依 AML/CFTR 的核实时间规则办理，并对相关高风险个案采取加强措施。

取得有关客户财富及资金来源的资料；

QFCRA AML/CFTR 第 4.2.1(1)(d) 条

接纳客户前处理制裁筛查结果，并完成规定的政治公众人物（PEP）审批及资金核查。记录获准的例外或尚未完成核实的依据及控制措施。

依第 4.3.13 条持续监测

AML/CFTR 4.3.13 要求持续监测。重大变更后更新拥有权、授权及活动资料，并调查与已记录业务不符的交易。