卡塔爾本土公司銀行開戶

取得商業登記資料、章程、地址及管理層資料。卡塔爾登記指南區分商工部紀錄與 QFC 紀錄。QFC 公司可以向本土銀行申請開戶；該銀行的客戶盡職審查仍受卡塔爾中央銀行（QCB）框架規管。

擁有人與帳戶授權

《2019 年第 20 號法律》第 11 條要求識別客戶及實質受益所有人、採取核實措施，並了解擁有權及控制權。實施規例包括擁有 20% 或以上控制性權益的準則及後續控制權查核。取得相關公司持股層級及控制安排的紀錄。

識別實質受益所有人，並採取合理措施核實其身分

核實代表人及其權限。索取開戶決議或授權書，並查核章程及已登記的代表權限。

記錄帳戶用途、預期付款、交易對手及資金來源。如另一集團公司將代表客戶付款或收款，須取得確立相關權利的協議，並識別參與的實體。

對較高風險個案採取加強措施，包括相關政治公眾人物（PEP）查詢及審批，並處理制裁篩查結果。依適用的核實時間規定完成所需查核，才准許開始活動。

透過持續監控保持客戶盡職審查資料更新。如有申報的股權轉讓、新帳戶操作人，或付款目的地出現無法解釋的變更，須更新並複核受影響的證據。

確保與客戶盡職審查流程相關的文件、數據及資料持續保持更新及相關，