Katar kontynentalny: firmowy rachunek bankowy
Kontrole rachunków firmowych w bankach pod nadzorem QCB według katarskiej ustawy AML i rozporządzeń.
Uzyskaj dane rejestru handlowego, statut, adresy i dane zarządu. Przewodnik po rejestrze Kataru odróżnia dane Ministerstwa Handlu od QFC. Firma QFC może złożyć wniosek w banku kontynentalnym; weryfikacja tego banku nadal podlega zasadom QCB.
Właściciele i uprawnienia do rachunku
Artykuł 11 Ustawy 20 z 2019 r. wymaga identyfikacji i weryfikacji klienta oraz beneficjentów rzeczywistych i zrozumienia własności oraz kontroli. Przepisy wykonawcze zawierają test co najmniej 20% kontrolującej własności i dalsze badanie kontroli. Uzyskaj dokumenty odpowiednich poziomów firm i porozumień.
Ustal beneficjenta rzeczywistego i podejmij rozsądne środki weryfikacji jego tożsamości
AML Law 20/2019 — Article 11(2); QFCRA English translation (unofficial) (opens in a new tab)
Zweryfikuj przedstawiciela i uprawnienia. Żądaj uchwały dotyczącej rachunku lub pełnomocnictwa i sprawdź statut oraz wpisane zasady reprezentacji.
Działalność i przyjęcie
Zapisz cel rachunku, oczekiwane płatności, kontrahentów i finansowanie. Jeśli inna firma z grupy płaci lub otrzymuje płatności w imieniu klienta, uzyskaj umowę ustanawiającą prawa i ustal uczestniczące podmioty.
Stosuj wzmożone środki przy podwyższonym ryzyku, w tym właściwe badanie i zgody PEP, oraz wyjaśnij trafienia sankcyjne. Dokończ wymaganą weryfikację według obowiązujących terminów przed dopuszczeniem aktywności.
Zmiana właścicieli i kierunków płatności
Aktualizuj weryfikację przez bieżące monitorowanie. Zgłoszona cesja, nowy operator lub niewyjaśniona zmiana kierunku płatności wymaga aktualizacji i przeglądu odpowiednich dowodów.
zapewniać, aby dokumenty, dane i informacje dotyczące weryfikacji pozostawały na bieżąco aktualne i odpowiednie,