卡塔爾本土：公司銀行開戶
卡塔爾中央銀行監管的銀行依本土反洗錢法及實施規例查核公司帳戶。
取得商業登記資料、章程、地址及管理層資料。卡塔爾登記指南區分商工部紀錄與 QFC 紀錄。QFC 公司可以向本土銀行申請開戶；該銀行的客戶盡職審查仍受卡塔爾中央銀行（QCB）框架規管。
擁有人與帳戶授權
《2019 年第 20 號法律》第 11 條要求識別客戶及實益擁有人、採取核實措施，並了解擁有權及控制權。實施規例包括擁有 20% 或以上控制性權益的準則及後續控制權查核。取得相關公司持股層級及控制安排的紀錄。
識別實益擁有人，並採取合理措施核實其身分
《2019 年第 20 號反洗錢法》第 11(2) 條；QFCRA 非官方英譯 (opens in a new tab)
核實代表人及其權限。索取開戶決議或授權書，並查核章程及已登記的代表權限。
活動與接納客戶
記錄帳戶用途、預期付款、交易對手及資金來源。如另一集團公司將代表客戶付款或收款，須取得確立相關權利的協議，並識別參與的實體。
對較高風險個案採取加強措施，包括相關政治人物（PEP）查詢及審批，並處理制裁篩查結果。依適用的核實時間規定完成所需查核，才准許開始活動。
擁有權與付款目的地變更
透過持續監察保持客戶盡職審查資料更新。如有申報的股權轉讓、新帳戶操作人，或付款目的地出現無法解釋的變更，須更新並覆核受影響的證據。
確保與客戶盡職審查流程相關的文件、數據及資料持續保持更新及相關，