바레인 법인 생명보험 CDD

CBB Volume 3 FC 모듈은 새로운 보험 관계와 관련 변경에 CDD를 요구합니다. 법인 계약자의 등기, 정관, 주소, 사업 자료를 받습니다. Sijilat 가이드는 현지 자료를 설명합니다.

소유와 대리

법인 규정은 해당 시 발행자본 20% 이상 주주의 식별·확인과 최종 소유, 자금 제공, 지배를 조사하도록 합니다. 법인 주주와 다른 지배자의 증거를 받습니다.

대리인과 구매 권한을 확인하고 피보험자, 납부자, 수익자를 기록합니다. FC-1.1.8은 수익자 확인과 피보험자·수익자 관계 파악을 요구합니다.

FC-1.1.9는 보험금, 수수료 등 금액을 계약자 이외가 받는 경우 그 수령인 확인을 요구합니다. 대주 등에게 권리가 있으면 양도나 지급 승인서를 받습니다.

피보험자와 수익자 사이의 관계를 확인해야 한다.

FC-1.1.12는 확인 완료 전 자금 수령이 허용되는 특정 사례를 포함한 시기를 다룹니다. 그 경우도 관련 CDD를 완전히 충족하기 전에는 자금을 지급할 수 없습니다. 모든 확인을 청구 단계까지 미루지 않습니다.

FC의 촉발 사유에 따라 서명자, 수익자, 중요한 보험 조건 변화를 검토하고 필요한 강화 조치·승인을 적용합니다.

면허 보유자의 위험 관리·완화 조치는 개별 고객이나 고객 유형의 위험 특성에 상응해야 한다.