Bahrein: zakelijke levensverzekering
CBB Volume 3 FC: eigendom, begunstigden en ontvangers van zakelijke polisgelden.
CBB Volume 3, module FC, eist CDD bij nieuwe verzekeringsrelaties en relevante wijzigingen. Vraag registratie, statuten, adressen en activiteiten van de verzekeringnemer op. De Sijilat-gids noemt beschikbare lokale stukken.
Eigendom en vertegenwoordiging
De bedrijfsregels omvatten identificatie en verificatie van aandeelhouders met 20% of meer van uitgegeven kapitaal waar van toepassing, naast onderzoek naar uiteindelijk eigendom, financiering en zeggenschap. Vraag bewijs over vennootschappelijke aandeelhouders en andere controllers.
Verifieer vertegenwoordiger en koopbevoegdheid. Leg verzekerde, betaler en begunstigden vast. FC-1.1.8 vraagt controles van begunstigden en vaststelling van de relatie tussen verzekerde en begunstigden.
Betaling en verificatietijdstip
FC-1.1.9 vraagt verificatie van ontvangers anders dan verzekeringnemer voor claims, provisies en ander geld. Vraag overdracht of betalingsbevoegdheid op als kredietgever of andere partij recht heeft.
de relatie tussen de verzekerde en de begunstigden moet worden vastgesteld.
CBB Rulebook, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 regelt de timing, inclusief gevallen waarin geld vóór voltooide verificatie mag worden ontvangen. Dan mag geen uitbetaling plaatsvinden tot CDD volledig is vervuld. Stel niet alle controles uit tot de claimfase.
Wijzigingen van tekenaars en begunstigden
Beoordeel wijzigingen in tekenaars, begunstigden en wezenlijke voorwaarden volgens FC-triggers en pas nodige verscherpte maatregelen en goedkeuringen toe.
Risicobeheer- en beperkende maatregelen van een vergunninghouder moeten passen bij het risicoprofiel van de klant of klantgroep.