Barém: seguro de vida empresarial
CBB Volume 3 FC: propriedade, beneficiários e destinatários de pagamentos de apólices empresariais.
O módulo FC do CBB Volume 3 exige diligência para novas relações de seguro e alterações relevantes. Obtenha registo, estatutos, endereços e atividade da sociedade compradora. O guia Sijilat mostra documentos locais.
Propriedade e representação
As regras incluem identificar e verificar acionistas com 20% ou mais do capital emitido quando aplicável, além de investigar propriedade última, financiamento e controlo. Obtenha provas de acionistas societários e outros controladores.
Verifique representante e poder de contratar. Registe segurado, pagador e beneficiários. FC-1.1.8 exige verificar beneficiários e apurar relação entre segurado e beneficiários.
Pagamento e prazo de verificação
FC-1.1.9 requer verificar destinatários diferentes do tomador para sinistros, comissões e outras quantias. Obtenha cessão ou autorização de pagamento se credor ou outra parte tiver direito.
deve ser determinada a relação entre o segurado e os beneficiários.
Regulamento CBB, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 regula prazos, incluindo casos em que fundos podem ser recebidos antes de terminar verificação. Nesses casos não pode haver desembolso antes de completar a diligência. Não adie todas as verificações até à reclamação.
Mudanças de signatários e beneficiários
Reveja signatários, beneficiários e condições relevantes conforme gatilhos FC, aplicando medidas reforçadas e aprovações necessárias.
As medidas de gestão e mitigação de riscos de um licenciado devem corresponder ao perfil de risco do cliente ou do tipo de cliente.