캐나다 법인 은행 계좌 개설
캐나다 계좌의 법인 존재, 25% 소유 정보 및 권한자 확인.
FINTRAC 허용 방법으로 법인의 존재, 명칭, 주소를 확인하고 이사 이름을 받습니다. 법인 상태 증명서, 연례 신고서 또는 적격 회사 기록을 이용할 수 있습니다. 설립된 연방 또는 주 등록부를 검색합니다. 연방 설립과 주 등록은 별개 기록입니다.
소유권 정보와 정확성
직접·간접적으로 주식의 최소 25%를 소유하거나 지배하는 개인의 이름·주소 및 법인의 소유·지배·구조 정보를 받습니다. 주주 기록, 회사 신고, 중간 법인 자료로 정확성을 확인할 합리적인 조치를 취합니다.
정보의 정확성을 확인하기 위해 합리적인 조치를 취한다
범죄수익(자금세탁·테러자금조달) 규정, 제138조(2) (opens in a new tab)
필수 정보를 얻을 수 없거나 정확성을 확인하지 못하면 FINTRAC는 CEO 또는 동등한 사람에 대한 합리적 조치, 고위험 취급, 해당 특별 조치를 요구합니다. 설명 없는 이사 이름으로 대체하지 말고 실패한 단계와 후속 조치를 기록합니다.
서명권자와 예정 계좌
필요에 따라 계좌 지시 권한자의 신원을 확인합니다. FINTRAC는 권한자 3명을 확인한 뒤 예외를 허용합니다. 모든 서명권자가 자동 면제되는 것으로 보지 말고 사용 근거를 기록합니다.
계좌 용도, 예상 활동 및 제3자 약정을 기록합니다. 해당 PEP, 국제기구 수장 및 고위험 조치를 적용하고 승인 전에 제재 문제를 해결합니다.
고객 정보 최신 유지
지속적으로 모니터링하고 고객 정보를 최신으로 유지합니다. 소유권이나 위임이 바뀌면 수정 증빙을 받고 확인·감시 기록을 해당 보관 기산점에 따라 보존합니다.
고객 신원 정보와 본 규정 제138조 및 제145조의 정보를 최신 상태로 유지한다.