Canadá: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Existencia corporativa, propiedad de al menos 25 % y personas autorizadas para cuentas bancarias canadienses.

Matthew Lee ·

Verifique existencia, nombre y domicilio de la sociedad y obtenga nombres de directores con métodos permitidos por FINTRAC. Certificado de estado, declaración anual u otro documento admisible pueden servir. Consulte el registro federal o provincial donde se constituyó; constitución federal e inscripción provincial son registros separados.

Propiedad y exactitud de los datos

Obtenga nombres y direcciones de personas que directa o indirectamente poseen o controlan al menos el 25 % de acciones, y datos de propiedad, control y estructura. Confirme razonablemente su exactitud con accionariado, presentaciones y documentos de entidades intermedias.

tomar medidas razonables para confirmar la exactitud de la información

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artículo 138(2)

Si no se obtienen datos exigidos o no se confirma exactitud, FINTRAC exige pasos concretos: medidas razonables respecto al director ejecutivo o equivalente, alto riesgo y medidas especiales. Documente pasos fallidos y seguimiento, sin sustituirlos por un director sin explicación.

Canadá · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: obtenga información del 25 % o más y confirme exactitud. Operadores: verifique personas autorizadas; excepción FINTRAC tras verificar a tres.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Firmantes y cuenta prevista

Verifique la identidad de autorizados a dar instrucciones cuando se requiera. FINTRAC prevé excepción después de verificar a tres autorizados; documente su aplicación sin eximir automáticamente a todos los firmantes.

Registre uso previsto, actividad y acuerdos con terceros. Aplique medidas PEP, jefes de organizaciones internacionales y alto riesgo y resuelva sanciones antes de aprobar.

Mantenga los datos actuales

Supervise continuamente y actualice datos. Obtenga nuevas pruebas de propiedad o mandato al cambiar y conserve verificaciones y supervisión según sus plazos de retención.

mantener actualizada la identificación del cliente y la información de las secciones 138 y 145 del reglamento;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artículo 123.1(b)