Canadá: alta de empresas en seguros de vida

Desencadenantes de identificación de seguros de vida, propiedad corporativa y beneficiarios según FINTRAC.

Matthew Lee ·

Las reglas FINTRAC sobre registros abarcan una póliza o renta de la que la aseguradora recibirá al menos 10.000 CAD durante su vigencia, o remitirá al menos 10.000 CAD a un beneficiario. Aplique plazos y excepciones del producto. Efectivo y criptoactivos elevados y operaciones sospechosas tienen desencadenantes distintos.

Verifique a la empresa tomadora

Si se exige verificar una sociedad, obtenga existencia, nombre, domicilio y directores por método aceptado. La guía de registros canadienses explica búsquedas federales y provinciales. Obtenga nombres y direcciones de personas con al menos 25 % de propiedad o control, estructura y medidas razonables que confirmen exactitud.

tomar medidas razonables para confirmar la exactitud de la información

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artículo 138(2)

Registre solicitante autorizado, asegurado, pagador y beneficiarios. Obtenga mandato de compra y cesión que afecte derechos de póliza.

Canadá · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: si se exige registro de información, verifique antes de primera remesa.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Beneficiarios y productos exentos

Si se exige registrar datos de un beneficiario, aplique la verificación antes de la primera remesa y plazos asociados. Registre su derecho e investigue instrucciones de pagar a otra parte.

Ciertos productos, incluidas pólizas colectivas admisibles sin valor de rescate ni componente de ahorro, tienen excepciones de identificación. No eliminan requisitos separados para grandes operaciones en efectivo o criptoactivos o sospechosas.

Primas inusuales y rescates

Revise primas inusuales, cesiones y rescates en la supervisión continua. FINTRAC distingue actualizar datos de identidad de repetir el método inicial; realice nueva verificación cuando los datos anteriores sean dudosos.

mantener actualizada la identificación del cliente y la información de las secciones 138 y 145 del reglamento;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artículo 123.1(b)