கனடாவில் நிறுவன ஆயுள் காப்பீட்டு சேர்க்கை

FINTRAC தகவல் பதிவுச் சட்டங்கள், காப்பீட்டாளர் பாலிசி அல்லது ஆண்டுத்தொகை காலம் முழுவதும் C$10,000 அல்லது அதற்கு மேல் பெறும் அல்லது பயனாளிக்கு C$10,000 அல்லது அதற்கு மேல் அனுப்பும் நிலைகளுக்குப் பொருந்தும். உரிய அடையாளச் சரிபார்ப்பு நேரத்தையும் தயாரிப்பு விதிவிலக்குகளையும் பயன்படுத்துங்கள். பெரிய ரொக்கம், மெய்நிகர் நாணயம், சந்தேகப் பரிவர்த்தனைகளுக்குத் தனித் தூண்டுதல்கள் உள்ளன.

நிறுவனப் பாலிசிதாரரைச் சரிபார்க்கவும்

சரிபார்ப்பு தேவைப்படும் நிறுவனத்தின் இருப்பு, பெயர், முகவரி, இயக்குநர்களை ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட முறையில் உறுதிப்படுத்தவும். கனடா பதிவேட்டு வழிகாட்டி கூட்டாட்சி, மாகாணத் தேடல்களை விளக்குகிறது. குறைந்தது 25% உரிமை அல்லது கட்டுப்பாடு உள்ளவர்களின் பெயர், முகவரி, உரிமை அமைப்பு மற்றும் தகவல் துல்லியத்தை உறுதிப்படுத்த நியாயமான நடவடிக்கைகளைப் பெறுங்கள்.

தகவலின் துல்லியத்தை உறுதிப்படுத்த நியாயமான நடவடிக்கைகள் எடுப்பது

குற்ற வருவாய் (ML/TF) ஒழுங்குமுறைகள் — பிரிவு 138(2) (opens in a new tab)

அங்கீகரிக்கப்பட்ட விண்ணப்பிப்பவர், காப்பீடு செய்யப்பட்டவர், செலுத்துபவர், பயனாளிகள் ஆகியோரைப் பதிவு செய்யுங்கள். நிறுவனத்தின் வாங்கும் அதிகாரத்தையும் பாலிசி உரிமைகளை பாதிக்கும் உரிமை மாற்றத்தையும் பெறுங்கள்.

பயனாளிகளும் விலக்குப் பொருட்களும்

பயனாளிக்குத் தகவல் பதிவு தேவைப்பட்டால் முதல் பணம் அனுப்புமுன் சரிபார்ப்புத் தேவைகளையும் தொடர்புடைய நேர விதிகளையும் பயன்படுத்துங்கள். பெறுநரின் உரிமையைப் பதிவு செய்து வேறு தரப்புக்குப் பணம் வழங்கும் அறிவுறுத்தலை விசாரிக்கவும்.

பண ஒப்படைப்பு மதிப்பு அல்லது சேமிப்புக் கூறு இல்லாத தகுதியான குழு ஆயுள் பாலிசிகள் உட்பட சில பொருட்களுக்கு அடையாள விதிவிலக்குகள் உள்ளன. அவை பெரிய ரொக்கம், பெரிய மெய்நிகர் நாணயம் அல்லது சந்தேகப் பரிவர்த்தனைக்கான தனிக் கடமைகளை நீக்காது.

வழக்கமற்ற தவணைகளும் ஒப்படைப்பு கோரிக்கைகளும்

தொடர் கண்காணிப்பில் வழக்கமற்ற தவணைகள், உரிமை மாற்றங்கள், ஒப்படைப்பு கோரிக்கைகளை ஆய்வு செய்யுங்கள். FINTRAC அடையாளத் தகவலைப் புதுப்பிப்பதையும் முதல் சரிபார்ப்பு முறையை மீண்டும் செய்வதையும் வேறுபடுத்துகிறது; பழைய தகவலில் சந்தேகம் இருந்தால் புதிய சரிபார்ப்பு செய்யுங்கள்.

வாடிக்கையாளர் அடையாளத் தகவலையும் இந்த ஒழுங்குமுறையின் பிரிவுகள் 138, 145-ல் கூறிய தகவலையும் புதுப்பித்தல்;

குற்ற வருவாய் (ML/TF) ஒழுங்குமுறைகள் — பிரிவு 123.1(b) (opens in a new tab)