Canadá: integração de empresas em seguros de vida

Gatilhos de identificação de seguros de vida canadianos, propriedade empresarial e beneficiários segundo a FINTRAC.

Matthew Lee ·

As regras FINTRAC de registos informativos abrangem apólice ou renda pela qual a seguradora receberá C$10.000 ou mais durante a vigência ou remeterá C$10.000 ou mais a beneficiário. Aplique prazos e exceções de produto. Grandes operações em numerário, moeda virtual e suspeitas têm gatilhos separados.

Verificar a empresa tomadora

Para uma empresa que precisa de verificação, obtenha provas de existência, nome, morada e administradores por método aceite. O guia dos registos canadianos explica buscas federais e provinciais. Obtenha nomes e moradas de pessoas com pelo menos 25% de propriedade ou controlo, estrutura e medidas razoáveis de confirmação.

tomar medidas razoáveis para confirmar a exatidão das informações

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artigo 138(2)

Registe requerente autorizado, pessoa segura, pagador e beneficiários. Obtenha mandato de compra e cessão que afete direitos da apólice.

Canadá · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: quando é exigido registo informativo, verificar antes da primeira remessa.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Beneficiários e produtos isentos

Se é exigido registo de informação do beneficiário, verifique antes da primeira remessa e siga os prazos associados. Registe o direito e investigue instruções de pagar a outra parte.

Alguns produtos, incluindo seguros de vida coletivos qualificáveis sem valor de resgate ou componente de poupança, têm exceções de identificação. Elas não eliminam deveres separados para grandes operações em numerário, moeda virtual ou suspeitas.

Prémios invulgares e resgates

Reveja prémios invulgares, cessões e resgates por monitorização contínua. A FINTRAC distingue atualizar dados de identidade de repetir o método inicial; verifique de novo se os dados anteriores são duvidosos.

manter atualizados os dados de identificação de clientes e informações das secções 138 e 145 deste regulamento;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artigo 123.1(b)