DIFC: abrir uma conta bancária empresarial
Diligência bancária no DIFC segundo DFSA AML e requisitos federais dos EAU sobre propriedade.
Obtenha registo, documentos constitutivos e atividade da jurisdição de origem do cliente. Para entidades EAU, o guia dos registos distingue DIFC, outras zonas francas e território continental.
Aplicar ambos os requisitos de propriedade
DFSA AML 7.3 exige identificar e verificar clientes e beneficiários efetivos. A sua definição baseada no risco não fixa percentagem única para todos os casos. A orientação cobre também a obrigação federal de identificar propriedade controladora de 25% ou mais. Registe essa pesquisa e outros controladores identificados pela avaliação DFSA.
identificar o cliente e verificar a identidade;
Livro de regras AML da DFSA — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)
tomar medidas razoáveis para compreender atividade e estrutura de propriedade e controlo do cliente;
Livro de regras AML da DFSA — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Obtenha documentos acionistas para níveis relevantes e acordos que dão voto, nomeação ou outro controlo. Verifique representantes e poderes, conservando mandato da conta e resolução ou delegação exigida pelas regras da sociedade.
Concluir decisão de abertura
Determine finalidade da conta, pagamentos previstos e financiamento. Obtenha acordos financeiros ou comerciais para explicar pagamentos a favor de outra sociedade do grupo ou terceiro.
Aplique diligência reforçada a clientes de maior risco, incluindo origem dos fundos, património e medidas de gestão relevantes. A verificação precede a relação salvo se o módulo AML permitir adiamento; documente controlos e prazo do adiamento autorizado.
Sanções e mudanças posteriores
Resolva alertas de sanções antes da atividade. Na diligência contínua, reveja provas pertinentes após mudanças de proprietários, operadores ou pagamentos.