DIFC میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا

کسٹمر کے آبائی دائرہ اختیار سے کمپنی رجسٹریشن، انتظامی دستاویزات اور کاروباری تفصیلات لیں۔ UAE اداروں کے لیے رجسٹری گائیڈ DIFC، دوسرے فری زون اور مین لینڈ ریکارڈ الگ بتاتی ہے۔

ملکیت کے دونوں تقاضے لاگو کریں

DFSA AML 7.3 کسٹمر اور حقیقی مستفید مالکان کی شناخت و توثیق مانگتا ہے۔ اس کی خطرے پر مبنی تعریف ہر معاملے میں ایک مقررہ فیصد نہیں لگاتی۔ رہنمائی 25% یا زیادہ کنٹرولنگ ملکیت شناخت کرنے کی وفاقی شرط بھی بیان کرتی ہے۔ ان حدوں کی جانچ اور DFSA خطرے کے جائزے میں ملے اضافی کنٹرولرز درج کریں۔

کسٹمر کی شناخت اور اس کی شناخت کی توثیق کریں؛

DFSA AML رول بک — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)

کسٹمر کے کاروبار اور ملکیت و کنٹرول کے ڈھانچے کو سمجھنے کے لیے معقول اقدامات کریں؛

DFSA AML رول بک — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

متعلقہ کارپوریٹ سطحوں کے شیئر ہولڈر ریکارڈ اور ووٹ، تقرری یا دوسرے کنٹرول کے حقوق دینے والے معاہدے لیں۔ نمائندوں اور اختیارات کی توثیق کریں؛ اکاؤنٹ مینڈیٹ اور کمپنی کے انتظامی اختیارات کے مطابق قرارداد یا تفویض رکھیں۔

اکاؤنٹ کھولنے کا فیصلہ مکمل کریں

اکاؤنٹ کا مقصد، متوقع ادائیگیاں اور فنڈنگ معلوم کریں۔ گروپ کے دوسرے ادارے یا تیسرے فریق کی ادائیگی سمجھانے کے لیے ضروری فنانسنگ یا تجارتی معاہدے لیں۔

زیادہ خطرے والے کسٹمرز کے لیے فنڈز اور دولت کے ذرائع اور سینئر مینجمنٹ اقدامات سمیت بہتر CDD کریں۔ تعلق سے پہلے توثیق لازم ہے، الا یہ کہ AML ماڈیول کی مؤخر کرنے والی شرائط پوری ہوں؛ جائز تاخیر کے کنٹرول اور آخری تاریخ درج کریں۔

اکاؤنٹ کھولنے کے بعد پابندیاں اور تبدیلیاں

سرگرمی کی اجازت سے پہلے پابندیوں کے نتائج حل کریں۔ مسلسل CDD میں مالکان، اکاؤنٹ آپریٹرز یا ادائیگی سرگرمی بدلنے پر متعلقہ ثبوت دوبارہ دیکھیں۔